سیستماتیک در مقابلخطر غیر سیستماتیک: تفاوت های کلیدی

مدیریت ریسک به سرمایه گذاران کمک می کند تا شانس خسارات قابل توجه را به حداقل برسانند و شانس دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود را افزایش دهند.

متأسفانه ، هر سرمایه گذار موفق به مدیریت ریسک نمی شود. برخی از آنها طعمه حرص و آز یا یکی از بسیاری از تعصبات شناختی که سرمایه گذاری را به یک چالش تبدیل می کند ، طعمه می شوند. برخی دیگر با تصویری ناقص از آنچه واقعاً به معنای خطر است و شانس های غیر ضروری را به کار می گیرند ، عمل می کنند.

برای مدیریت موفقیت آمیز ریسک ، درک انواع مختلف خطرات که سرمایه گذاران با آن روبرو هستند ، مهم است. با این دانش مسلح ، سپس می توان بهینه ترین استراتژی ها را برای محافظت از نزولی خود شناسایی کرد.

با توجه به این نکته ، بیایید نگاهی دقیق تر به دو مهمترین و اساسی ترین ریسک ها بیاندازیم: خطر سیستماتیک و غیر سیستماتیک.

خطرات سیستماتیک چیست؟

ریسک سیستماتیک ریسکی است که ذاتی کل بازار یا بخش بازار است. این ریسکی است که مختص هیچ یک از شرکت ها یا سرمایه گذاری ها نیست و نمی تواند متنوع باشد.

نمونه های خطر سیستماتیک چیست؟

نمونه هایی از ریسک سیستماتیک شامل رکود اقتصادی ، تورم ، جنگ ، تروریسم ، بلایای طبیعی و تغییر در نرخ بهره است.

در اینجا یک مثال خاص برای کمک به شما در تبلور درک خود وجود دارد: یک خودروساز اتومبیل تولید و فروش می کند. در طی رکود اقتصادی ، ممکن است کاهش تقاضا برای خودروهای جدید به دلیل کاهش مصرف کنندگان هزینه های خود را کاهش دهد. این می تواند منجر به کاهش فروش و سود شرکت شود و به طور بالقوه منجر به کاهش ارزش سهام شرکت شود.

خطر غیر سیستماتیک چیست؟

ریسک غیر سیستماتیک ، همچنین به عنوان ریسک خاص یا ریسک قابل تنوع شناخته می شود ، ریسکی است که مخصوص یک شرکت یا سرمایه گذاری خاص است. نمونه هایی از ریسک غیر سیستماتیک شامل سوء مدیریت مالی شرکت ، اعتصاب کار و فراخوان محصول است.

نمونه های خطر غیر سیستماتیک چیست؟

یک نمونه از این شرکتی است که لوازم خانگی را تولید و می فروشد. اگر محصولات این شرکت مستعد گرمای بیش از حد یا آتش سوزی باشد ، ممکن است این شرکت ملزم به یادآوری محصولات و بازپرداخت مشتریان باشد. این می تواند منجر به خسارات مالی برای شرکت و همچنین آسیب به شهرت آن و کاهش بالقوه فروش در آینده شود.

تفاوت بین خطر سیستماتیک و خطر غیر سیستماتیک

به طور کلی ، ریسک غیر سیستماتیک از طریق تنوع قابل کنترل است ، در حالی که نمی توان از خطر سیستماتیک جلوگیری کرد. به همین دلیل است که متنوع سازی اغلب به عنوان یک استراتژی مدیریت ریسک برای سرمایه گذاران توصیه می شود.

برخی از تفاوت های دیگر عبارتند از:

• خطر سیستماتیک قابل کنترل نیست ، در حالی که می توان خطر غیر سیستماتیک را کنترل کرد.
• ریسک سیستماتیک از نظر دامنه بسیار گسترده تر است و می تواند بر کل اقتصادها تأثیر بگذارد.
• خطر سیستماتیک در اثر عوامل کلان ایجاد می شود ، در حالی که خطر غیر سیستماتیک توسط عوامل باریک تر مربوط به یک سازمان یا صنعت واحد ایجاد می شود.

نحوه سرمایه گذاری برای ریسک سیستماتیک در مقابل خطر غیر سیستماتیک

روش های مختلفی برای تعادل ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک هنگام سرمایه گذاری وجود دارد:

• تنوع - یکی از مؤثرترین راه های مدیریت ریسک غیر سیستماتیک ، تنوع بخشیدن به نمونه کارها خود با برگزاری انواع کلاس های مختلف دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد است. با تنوع ، می توانید تأثیر خطرات خاص را بر روی نمونه کارها خود کاهش دهید.
• تخصیص دارایی - تخصیص دارایی فرآیند تقسیم نمونه کارها در بین کلاسهای دارایی مختلف به گونه ای است که با اهداف سرمایه گذاری شما و تحمل ریسک مطابقت دارد. با تخصیص صحیح دارایی های خود ، می توانید به تعادل ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک در نمونه کارها خود کمک کنید.
• مدیریت ریسک-اجرای استراتژی های مدیریت ریسک ، مانند سفارشات از دست دادن و محافظت ، می تواند به کاهش تأثیر ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک بر روی نمونه کارها شما کمک کند.
• بررسی منظم - مهم است که به طور مرتب نمونه کارها خود را مرور کنید تا اطمینان حاصل شود که به درستی متعادل و با اهداف سرمایه گذاری خود هماهنگ است. این ممکن است با فروش برخی از دارایی ها و خرید دیگران برای حفظ تخصیص دارایی مورد نظر ، مجدداً تعادل در نمونه کارها شما باشد.

آیا می توانید هنگام سرمایه گذاری از ریسک خودداری کنید؟

سرمایه گذاران نمی توانند ریسک را به طور کامل از بین ببرند ، اما با انجام اقدامات ذکر شده در بالا ، می توانید به مدیریت ریسک و افزایش شانس دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود کمک کنید.

علاوه بر این ، استراتژی سرمایه گذاری شما نقش مهمی در سطح ریسک شما دارد. یک مثال: کسی که در اوراق قرضه شهرداری سرمایه گذاری می کند ، به طور کلی خطر کمتری نسبت به کسی که در یک دارایی بسیار سوداگری سرمایه گذاری می کند ، کمتر خواهد بود. با این حال ، تقریباً هر دارایی خطر خاصی را به همراه دارد و هیچ دارایی کاملاً از آن مصون نیست.

چگونه RJO Futures می تواند معامله گران را در هنگام وقوع خطرات سیستماتیک و غیر سیستماتیک راهنمایی کند؟

یکی از بهترین راه های کاهش ریسک در هر گروه ، همکاری با متخصصانی است که تخصص در بازار عمیق دارند.

RJO Futures به سرمایه گذاران امکان دسترسی به تیم جهانی از متخصصان سرمایه گذاری را می دهد که می توانند زمینه و راهنمایی بسیار مهمی را با توجه به ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک ارائه دهند. اگر سؤالی دارید ، RJO Futures برای ارائه پاسخ در اینجا است.

علاوه بر این ، RJO دسترسی به پیشرفته ترین مجموعه ابزارهای بازار را که توسط یک پلت فرم تجاری پیشرفته پشتیبانی می شود ، فراهم می کند.

به عبارت دیگر ، RJO همه چیزهایی را که سرمایه گذاران برای درک و مدیریت ریسک و دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود نیاز دارند ، ارائه می دهد. امروز برای اطلاعات بیشتر با ما تماس بگیرید!

شرکت

با Uslogin 222 South Rivierside Plaza ، Suite 1200 ، Chicago ، IL 60606 تماس بگیرید

سایتهای جهانی RJO

لینک های سریع

معاملات آتی شامل خطر قابل توجهی از دست دادن است و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.< SPAN> RJO Futures دسترسی به یک تیم در سطح جهانی از متخصصان سرمایه گذاری را فراهم می کند که می توانند زمینه و راهنمایی بسیار مهمی را با توجه به ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک ارائه دهند. اگر سؤالی دارید ، RJO Futures برای ارائه پاسخ در اینجا است.