ایجاد یک سبد سهام متنوع

بازارهای مالی همیشه به آینده ای نامشخص می روند. برای جلوگیری از سفری که مملو از ضرر باشد ، به یک نمونه کارها نیاز دارید که به شما در مدیریت ریسک کمک می کند. یک نمونه کارها متنوع شامل چندین کلاس دارایی است که بیشتر در سرمایه گذاری ها متنوع است.

با ایجاد یک نمونه کارها متنوع ، تلاش می کنید تا خود را از انواع شرایط بازار محافظت کنید.

هدف از تنوع به حداقل رساندن ضرر و افزایش سود بالقوه است. سرمایه گذاری در یک دارایی ممکن است به این نتیجه نرسد ، بنابراین شما به یک استراتژی نیاز دارید که هنگام چرخش بازار بالا و پایین ، یک سفر پایدار را فراهم کند.

فهرست مطالب [نمایش]

• نحوه ایجاد یک نمونه کارها متنوع
• مزایای یک سبد سرمایه گذاری متنوع
• چقدر تنوع لازم است؟
• کارگزاران سهام را مقایسه کنید
• سوالات متداول

نحوه ایجاد یک نمونه کارها متنوع

ایجاد یک نمونه کارها متنوع ، شما را ملزم می کند تا جنبه های مختلفی را برای محافظت در برابر شرایط نامطلوب بازار در نظر بگیرید.

1. متنوع در کلاسهای دارایی

پس از شناسایی دارایی هایی که می توانید نمونه کارها خود را بسازید ، سرمایه گذاری ها را بیشتر گسترش دهید. متداول ترین دارایی که سرمایه گذاران انتخاب می کنند سهام و اوراق قرضه هستند. اما نباید به یک سهام واحد یا اوراق قرضه اعتماد کنید.

با سرمایه گذاری در صنایع مختلف ، ریسک را در سهام گسترش دهید. حتی در طول سختی های اقتصادی برخی از سهام انرژی و مراقبت های بهداشتی از بازار بهتر بودند زیرا این صنایع برای بقا بسیار مهم هستند.

داشتن سهام در شرکت های مختلف در همان صنایع ممکن است نمونه کارها شما را متنوع نکند. حباب Dotcom بسیاری از سرمایه گذاران را که صاحب سهام در شرکت های مختلف فناوری با ضرر بودند ، فراهم کرد.

در نظر بگیرید که سرمایه گذاری های کوتاه مدت مانند حساب های پس انداز با بازده بالا و اوراق قرضه شرکت های کوتاه مدت را اضافه کنید. طلا و کالاها پرچین های تورم محبوب هستند. این دارایی ها بسیار مایع هستند و به شما این امکان را می دهد تا آنها را به سرعت به پول نقد تبدیل کنید.

داشتن پول نقد در نمونه کارها شما را قادر می سازد تا در طی رکود بازار دارایی با قیمت مناسب خریداری کنید.

2. صندوق های فهرست تنوع سهام را ارائه می دهند

انتخاب سهام انفرادی برای ساخت بخش سهام سهام شما می تواند چالش برانگیز باشد.

ساده ترین راه برای تنوع ، سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) است که یک شاخص محبوب مانند S& P 500 را ردیابی می کند. این شاخص بازار نمایانگر عملکرد سهام 500 از بزرگترین شرکت های دولتی در ایالات متحده است.

این استراتژی متنوع سازی بلند مدت می تواند درآمد منفعل را با هزینه کم فراهم کند. شاخص هایی که به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، یک رویکرد دستگیر را اتخاذ می کنند ، که می تواند بازده را به حداقل برساند.

برای دستیابی به بازده های بالاتر ، به یک شاخص های ردیابی نمونه کارها که به طور فعال مدیریت می شوند ، اثبات شده است که رشد تهاجمی را نشان می دهد. این نوع شاخص ها نسبت به موارد سنتی که S& P 500 را ردیابی می کنند ، خطر و هزینه بالاتری دارند.

3. نمونه کارها خود را دوباره متعادل کنید

سود فقط هنگامی که آنها را قفل کرده اید ، به رسمیت شناخته می شود. نگه داشتن یک موقعیت سودآور ، دستاوردهای تحقق یافته بر روی کاغذ است که هنوز به پول نقد فیزیکی تبدیل نشده اند.

تعادل مجدد نمونه کارها شما را ملزم به ردیابی آن می کند. هنگامی که از بازده یک دارایی خاص راضی شدید ، باید آن را بفروشید و پول نقد را به دارایی های دیگر منحرف کنید. عدم فروش دارایی که ارزش خود را افزایش داده است می تواند منجر به از دست دادن سود در صورت معکوس شود.

بخشی از تعادل مجدد نمونه کارها شما نیاز به شناخت شرایط فعلی بازار و پیشگویی از آینده دارد. این شامل منحرف کردن وجوه از دارایی است که در شرایط خاصی عملکرد ضعیفی به یک مورد دارد که به عنوان پرچین خدمت می کند.

در دوره های تورمی ، اوراق قرضه تمایل به بهتر از سهام دارند. ممکن است بخواهید در نظر داشته باشید که سهام خود را کاهش داده و وزن بیشتری را به اوراق قرضه برای حفظ تعادل نمونه کارها اضافه کنید.

مشکلی که بسیاری از سرمایه گذاران جدید با آن روبرو هستند ، بیش از حد تعادل می یابد زیرا آنها پاسخ عاطفی به حرکات بازار دارند. در حالی که یک قانون زمان برای تعادل مجدد در سنگ تنظیم نشده است ، حداقل سالانه دو بار نمونه کارها خود را کنترل کنید.

استراتژی شما ممکن است با گذشت زمان تغییر کند. هنگامی که ده ها سال از بازنشستگی فاصله دارید ، می توانید سرمایه گذاری در دارایی های پرخطر را داشته باشید زیرا وقت دارید که ضرر و زیان را جبران کنید. با نزدیک شدن به بازنشستگی ، ممکن است برای افزایش شانس زندگی خود در زندگی راحت پس از اشتغال ، یک نمونه کارها محافظه کار را انتخاب کنید.

4. در خارج از کشور فکر کنید

یک نمونه کارها لازم نیست که محدود به دارایی های داخلی باشد. سرمایه گذاری در دارایی های خارجی فرصت های بیشتری را برای شما فراهم می کند و خطرات مرتبط با شرایط بازار داخلی را به حداقل می رساند.

تورم در ایالات متحده ممکن است در صورتی که عمدتا از سهام ایالات متحده تشکیل شده باشد ، بر اکثر نمونه کارها شما تأثیر بگذارد.

اما داشتن سهام خارجی در نمونه کارها شما در معرض بازارهای نوظهور مانند هند و چین قرار دارد.

5. میانگین هزینه دلار

نظم و انضباط در سرمایه گذاری مهم است تا از رشد سبد شما اطمینان حاصل شود. با اختصاص مقدار مشخصی از پول به سرمایه گذاری هر ماه ، با سرمایه گذاری با قیمت های مختلف ، ریسک خود را کاهش می دهید.

به عنوان نمونه ، سرمایه گذاری ماهانه 1000 دلار در سهام با قیمت 100 دلار و سپس در ماه های بعدی به 50 دلار و 40 دلار کاهش می یابد و منجر به داشتن سهام می شود که به طور متوسط 55 دلار قیمت دارد.

1000 دلار/100 = 10 سهم

1000 دلار/50 = 20 سهم

1000 دلار/40 = 25 سهم

3000 دلار/55 سهام = 55 دلار

علاوه بر کاهش ریسک ، میانگین هزینه دلار سرمایه گذاری منضبط را تقویت می کند ، از زمان بد جلوگیری می کند و سرمایه گذاری عاطفی را مدیریت می کند.

مزایای یک سبد سرمایه گذاری متنوع

متنوع کردن نمونه کارها شما مزایای مختلفی را برای شما فراهم می کند.

ریسک را به حداقل می رساند: هنگامی که نمونه کارها شما حاوی دارایی های غیر مرتبط است ، سود حاصل از یک دارایی در برابر ضرر یک دارایی ضعیف جبران می شود.

فرصت هایی را برای بازارهای مختلف فراهم می کند: داشتن یک نمونه کارها که از دارایی های مختلف تشکیل شده است ، شما را قادر می سازد تا انواع مختلفی از سهام را در صنایع مختلف داشته باشید. شما در معرض بازارهای جهانی و بازده های احتمالی مرتبط با اقتصادهای نوظهور قرار می گیرید.

آرامش خاطر را ارائه می دهد: شما کمتر در مورد نمونه کارها خود استرس دارید و در هنگام متنوع بودن آن را به طور مکرر برای نوسانات نظارت می کنید.

چقدر تنوع لازم است؟

ممکن است بیش از حد متنوع باشد. این منجر به هزینه های بالاتر و همپوشانی بالقوه سرمایه گذاری ها می شود که نتایج مشابهی را ارائه می دهد.

نکته تنوع ، کاهش ریسک و بهینه سازی سود از کلاسهای دارایی مختلف با جلوگیری از وجوه در همان گروه است. شما با نگه داشتن فقط چندین سهام در شرکت های کوچک کلاه ، متنوع نیستید.

یک راهنمای مشترک سرمایه گذاری در 20 تا 30 سهام در صنایع مختلف یا یک صندوق شاخص است که از چنین سهام تشکیل شده است.

کارگزاران سهام را مقایسه کنید

دستیابی به تنوع پرتفوی شما را ملزم به استفاده از کارگزاران می کند که کلاس های دارایی های مختلف و هزینه های کم را ارائه می دهند. Benzinga کارگزاران مقرون به صرفه ای پیدا کرد که نمونه کارها شما را برای شما مدیریت می کند و شما را قادر می سازد تا رویکردی مفید را اتخاذ کنید.