بیت کوین: آنچه شما باید بدانید. بشربشرو چرا اکنون باید آن را بدانید

هنگام در نظر گرفتن سرمایه گذاری بیت کوین ، این سؤالات کلیدی را بپرسید.

01 سپتامبر 2016 اشتراک گذاری

ده سال پیش ، اگر کسی به شما بگوید که یک رمزنگاری اسرارآمیز به نام Satoshi Nakamoto قصد دارد سیستمی را ابداع کند که دنیای مالی را تغییر دهد ، احتمالاً شما آن را باور نمی کردید. با این حال ، امروز ، این سیستم ، بیت کوین (XBT) بیش از 10 میلیارد دلار ارزش دارد ، توسط آمازون و سایر خرده فروشان اصلی پذیرفته شده است و در قدرتمندترین شبکه رایانه ای جهان ساخته شده است. این مقاله اطلاعاتی را برای کمک به افراد و مشاغل به طور یکسان ارائه می دهد که تصمیم بگیرند از بیت کوین استفاده کنند یا سرمایه گذاری کنند.

بیت کوین چیست؟

در هسته خود ، بیت کوین روشی ریاضی است که یک مشکل اساسی را حل می کند: عدم توانایی اعتماد به اطلاعات بدون یک مقام مرکزی شناخته شده مرکزی که برای آن تضمین می کند. در عمل ، بیت کوین نوعی پول دیجیتال یا "cryptocurrency" است که باعث می شود معاملات پولی بدون واسطه ای مانند یک بانک مرکزی یا شخص ثالث قابل اعتماد انجام شود و هر معامله را تأیید کند. این مدل اعتماد غیر متمرکز همان چیزی است که باعث می شود یک رمزنگاری مانند بیت کوین یک تغییر دهنده بازی باشد.

بیت کوین چگونه کار می کند؟

پروتکل بیت کوین بر روی یک دفترچه عمومی به نام blockchain ساخته شده است که کلیه معاملات را ثبت می کند ، از جمله فعالیت های تاریخی که به اولین مبادله بیت کوین باز می گردد. هنگامی که یک طرف می خواهد بیت کوین را به یک گیرنده منتقل کند ، همه افراد در شبکه بیت کوین این فرصت را دارند که معامله را بررسی و اعتبار دهند. در صورت تأیید ، معامله از بین می رود و به طور دائم در blockchain نوشته می شود. تأیید معامله از طریق فرآیند به نام معدن انجام می شود.

معدن چیست؟

معدن فرآیند ظریف است که توسط آن XBT جدید یا "استخراج" همزمان با اعتبار معاملات بیت کوین ایجاد می شود. معدنچیان افراد یا شرکت هایی هستند که از سخت افزار و نرم افزار تخصصی با قدرت محاسبات گسترده برای حل مشکلات پیچیده ریاضی در اعتبارسنجی یک معامله بیت کوین استفاده می کنند. هنگامی که کارگران معدن این کار را انجام می دهند ، از هر دو هزینه معامله و XBT تازه استخراج شده پاداش می گیرند. هنگامی که معدنچیان کافی (به طور معمول شش یا بیشتر) به طور مستقل معامله را تأیید کردند ، ضبط در blockchain ایمن در نظر گرفته می شود. از آنجا که تمام معاملات به طور عمومی تأیید شده و به این ترتیب در blockchain ثبت می شوند ، جعل آنها غیرممکن است.

یکی از جزئیات بحث برانگیز پروتکل بیت کوین این است که از حد بالایی برخوردار است: 21 میلیون XBT. این ساختار قابل دوام است زیرا تعداد بیت کوین هر چهار سال یکبار نیمی از آنها را نصف می کند ، به این معنی که پاداش برای استخراج موفقیت آمیز XBT با گذشت زمان به آرامی کاهش می یابد. هنگامی که پروتکل برای اولین بار آغاز شد ، معدنچیان در هر معامله 50 XBT دریافت کردند ، در حالی که امروز آنها فقط 25 XBT دریافت می کنند. کوچکترین واحد بیت کوین ، به نام Satoshi ، یک صدم یک میلیون (0. 00000001) XBT است ، بنابراین به نظر می رسد تعداد زیادی بیت کوین برای دور زدن وجود دارد.

مردم چگونه بیت کوین می گیرند و از آن استفاده می کنند؟به طور معمول ، بیت کوین در مبادله ارز خریداری می شود و سپس در یک حساب یا "کیف پول" ذخیره می شود. کیف پول برنامه ای است که به صورت محلی یا بصورت آنلاین ذخیره می شود و دارای یک کلید خصوصی است - رمز عبوری که صاحب XBT مرتبط با آن کلید را تأیید می کند. برای استفاده از XBT ، صاحب کیف پول آنها را بین آدرس های بیت کوین منتقل می کند ، که شماره های یک بار منحصر به فرد هستند که برای ارسال یا دریافت پرداخت استفاده می شوند. این معاملات از طریق رمزنگاری ساخته شده در پروتکل بیت کوین انجام و تأیید می شود.

آیا رمزگذاری بیت کوین کار می کند؟

مانند تمام معاملات ایمن در اینترنت (به عنوان مثال ، بانکداری ، خرید) ، بیت کوین از نوعی رمزنگاری به نام رمزگذاری کلید عمومی برای محافظت از داده های خود استفاده می کند. فرآیند رمزگذاری کلید عمومی برای دهه ها برای محافظت از اطلاعات در اینترنت استفاده شده است و به طور گسترده ای از امنیت شناخته شده است. این روند به کلید خصوصی (که فقط صاحب XBT می داند) ، یک کلید عمومی (که کل شبکه می داند) و یک پیام (جزئیات معامله) نیاز دارد. برای انتقال بیت کوین ، صاحبان XBT از کیف پول خود برای ترکیب کلید خصوصی خود و پیام در یک شماره جدید و منحصر به فرد به نام امضای دیجیتال استفاده می کنند. این شماره که مانند یک امضای شخصی عمل می کند ، به همراه کلید عمومی برای تأیید هویت مالک و تأیید معامله استفاده می شود.

آیا خطرات امنیتی در بیت کوین وجود دارد؟

هنگام ارزیابی امنیت بیت کوین ، تفاوت بین پروتکل بیت کوین و موسسات و نرم افزارهای اطراف آن مهم است. پروتکل بیت کوین - ریاضیات ایجاد شده توسط ناکاموتو - ایمن محسوب می شود. خطرات احتمالی از سیستم های مجاور پروتکل ناشی می شود: نرم افزاری که آن را اجرا می کند ، مبادله هایی که آن را تجارت می کنند و افرادی که از آن استفاده می کنند.

چرا پروتکل بیت کوین ایمن است؟

نرم افزار بیت کوین منبع باز است ، به این معنی که هر کسی می تواند کدی را که بر روی آن ساخته شده است بخواند و نقد کند. به همین دلیل ، محققان امنیتی دائماً کد منبع را مرور کرده و امنیت آن را بهبود می بخشند.

آیا blockchain می تواند هک شود؟

از لحاظ تئوریکی ، یک حزب مخرب می تواند blockchain را هک کرده و آن را برای اهداف خود هکر تغییر دهد. اگرچه انواع مختلفی از حملات مشخص شده است ، تقریباً می توان با انتظار برای معدنچیان کافی برای اعتبارسنجی یک معامله ، از همه آنها جلوگیری کرد.

یک نمونه از کلاهبرداری بیت کوین ، به نام هزینه های مضاعف ، زمانی اتفاق می افتد که یک حزب مخرب با موفقیت بیش از یک بار همان XBT را خرج می کند و از آنها در معامله دوم با طرف دیگر قبل از تأیید اولین معامله استفاده می کند. با این حال ، راه حل این نوع حمله به طور مستقیم در پروتکل بیت کوین ساخته شده است: به سادگی منتظر 10 تا 60 دقیقه برای شش یا بیشتر معدنچی برای تأیید معامله دائمی آن در blockchain هستید و بنابراین آن را معتبر می کند.

با وجود این راه حل زیبا ، بیت کوین هنگام ادغام در عادات هزینه های مدرن ، موضوعات خاصی را ارائه می دهد. به عنوان مثال ، خریداران عادت دارند مبادله پول را در ثبت نام یا در پرداخت آنلاین انجام دهند و سپس فوراً صاحب محصولاتی شوند که خریداری کرده اند. در مقابل ، معامله ایمن بیت کوین نیاز به انتظار تا یک ساعت برای انجام معامله دارد. خرده فروشان می توانند معاملات تأیید صفر مناسب را به کاربران مشغول بیت کوین ارائه دهند ، اما این باعث می شود که این خرده فروشان در معرض خطر هزینه های مضاعف قرار بگیرند. آنها می توانند با اتخاذ عملی مشترک در صنعت کارت اعتباری ، این خطر را کاهش دهند. ارائه دهندگان کارت اعتباری درصد معاملات کلاهبرداری را در بین کاربران خود محاسبه می کنند و به طور خودکار همان درصد را به هزینه کلیه معاملات اضافه می کنند. بنابراین ، اگر یک شرکت کارت اعتباری متوجه شود که 1 ٪ از کل معاملات کلاهبرداری است ، اضافه کردن 1 ٪ هزینه به کلیه معاملات باید ریسک را پوشش دهد.

خرده فروشان می توانند از طریق خدماتی که کلاهبرداری را بررسی می کنند ، امنیت اضافی پیدا کنند. Bitpay ، که خود را به عنوان معتبرترین پلت فرم پرداخت بیت کوین در جهان معرفی می کند ، یکی از این خدمات است. برنامه Bitpay برای خرده فروشان دارای معاملات نامحدود برای 1 ٪ هزینه معامله است و کاربران فقط باید سیستم پرداخت خود را به سیستم عامل متصل کنند.

اگر بیت کوین ایمن باشد ، چرا سیستم های اطراف آسیب پذیر هستند؟

فناوری و مشاغل اطراف بیت کوین فقط به همان اندازه که طراحان آنها را ایجاد می کنند ، ایمن هستند. کلیدهای خصوصی بیت کوین همان چیزی است که مالکیت XBT را اثبات می کند ، بنابراین اگر کسی یک کلید خصوصی را سرقت کند ، صاحب بیت کوین مرتبط با آن کلید است. خدمات مختلف با اطمینان از کیف های بیت کوین کاربران استفاده می کنند و از این طریق از سرقت کلیدهای خصوصی جلوگیری می کنند.

چه اتفاقی می افتد که این سرویس ها به همان اندازه که به نظر می رسند ایمن نباشند؟

در حالی که بیت کوین ممکن است یک بردار برای طیف گسترده ای از سوراخ های امنیتی ارائه دهد ، اما هیچ تفاوتی با هیچ سیستم دیگری ندارد. همه مؤسسات پولی باید در برابر کلاهبرداری ، طرح های پونزی ، هک و سرقت فیزیکی محافظت کنند.

یک نمونه مشهور از امنیت کاذب ، کوهستان Gox است که به عنوان مبادله کارت تجارت آنلاین آغاز شد و به بزرگترین بازار بورس بیت کوین جهان تبدیل شد. متأسفانه ، امنیت این سیستم مطابق با استاندارد مبادله کارت بازرگانی ساخته شده است - یعنی کاملاً ضعیف. این مبادله چندین بار هک شد و صدها میلیون XBT به سرقت رفت. از زمان انحلال شرکت در سال 2014 ، گمانه زنی ها مطرح شده است که خود کارمندان می توانستند در پشت سرقت باشند.

آینده برای بیت کوین چه چیزی را برگزار می کند؟

بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه در حال تشکیل یک کلاس دارایی جدید در دنیای مالی هستند ، اما دقیقاً چه نوع کلاس دارایی است؟این موضوع برای بحث و گفتگو است. مطمئناً ، یکی از الزامات تعیین به عنوان کلاس دارایی ، سرمایه گذاری است. کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده می گوید بیت کوین یک کالا است ، سرویس درآمد داخلی می گوید که این دارایی است و کمیسیون اوراق بهادار و بورس قصد خود را برای نزدیک شدن به این سؤال به صورت موردی اعلام کرده است.

در اواخر سال 2015 ، SEC یک پرونده S-3 را برای Overstock. com ("Overstock") تصویب کرد تا سهام جدید معاملاتی عمومی را در blockchain بیت کوین صادر کند. Overstock اولین Cryptobond را در آوریل 2015 در blockchain فروخت و به دنبال بهره مندی از تسویه حساب تجارت فوری است. با معاملات سهام سنتی ، بازارها بر اساس مکانیسم تسویه حساب تاریخ تجارت به علاوه سه روز ("T+3") فعالیت می کنند - یعنی مبادله و تسویه حساب و اوراق بهادار می تواند تا سه روز طول بکشد. پیش بینی شده بود که سهام مقدماتی blockchain Overstock برای تجارت و تسویه حساب منحصراً از طریق بستر T0. com ، شرکت تابعه فناوری مالی Overstock پیش بینی شده بود.

برخی از عمودی های صنعت با اختلالاتی که فناوری blockchain نوید می بخشد ، مناسب هستند. به عنوان مثال ، در حوزه بانکداری سرمایه گذاری ، جالب ترین اختلال می تواند دفترچه های توزیع شده توسط blockchain باشد. به گفته Accenture ، چالش اصلی در تقاطع دفترچه های توزیع شده و blockchains یافتن راهی برای تأمین نیازهای حسابرسی و گزارشگری نظارتی ضمن حفظ محرمانه بودن داده های فعالیت تجاری است. فناوری blockchain دو چالش اساسی مرتبط با معاملات مالی را حل می کند: آشتی و حسابرسی. همچنین وعده بهینه سازی تسویه حساب را در اختیار دارد.

درک امکانات ارزیابی بیت کوین نیاز به مطالعه محبوبیت آن به عنوان دارایی دارد. تقریباً 7 میلیون نفر در سراسر جهان مبلغ مادی بیت کوین را در اختیار دارند ، در مقایسه با 500 میلیون نفر که سهام را مستقیم یا غیرمستقیم دارند. با این حال ، یک اکوسیستم شگفت آور قوی در هفت سال از زمان آغاز پروتکل رشد کرده است و به سرمایه گذاران خرده فروشی ابزارها و فرصتی برای رانندگی بیش از 1 میلیارد دلار در نقدینگی روزانه می دهد.

بیت کوین در طول زندگی نسبتاً کوتاه خود ، بازده مطلق ستاره ای را در بالا و فراتر از هر کلاس دارایی دیگر به سرمایه گذاران ارائه داده است ، اما ضد نوسانات نیست. کاربرانی که دو سال پیش 10،000 دلار سرمایه گذاری کرده اند - در میان کاهش بیت کوین از سنبله قیمت نوامبر 2013 - اکنون به سختی در Breakeven قرار دارند ، با توجه به اینکه بیت کوین 50 ٪ ضرر را تجربه کرده است. نوسانات این دارایی اغلب ارزیابی روزانه خود را زیر سوال می برد و این عدم اطمینان می تواند بر ارزیابی شرکت ها نیز تأثیر بگذارد. به گفته اندرو فارگاسون ، مدیر عامل استوت ریسوس راس ، "به دلیل مرحله نسبتاً اولیه پذیرش و نفوذ در بازار شرکتهای مرتبط با بیت کوین و بیت کوین ، ارزیابی شرکت ها در این فضا می تواند چالش برانگیز باشد. نوسانات بالای بازار بیت کوین را می توان به عنوان فشارسنج ریسک برای سرمایه گذاری در شرکت های مرتبط مشاهده کرد ، که باید در ملاحظات ارزش مانند انتخاب نرخ تخفیف گنجانده شود. "

سرعت فرزندخواندگی بیت کوین به عنوان یک ارز پایدار تسریع می شود زیرا معاملات بیشتر با استفاده از cryptocurrency پردازش می شوند. و اگر مؤسسات قانونی و مالی جریان اصلی اکوسیستم بیت کوین را به حاشیه رانده شود ، خطر کلاهبرداری و فعالیت غیرقانونی نیز افزایش می یابد.

آنتونی مورگیو ، اپراتور سابق Bitcoin Exchange Coin. MX ، متهم و به اتهام پولشویی و عملیات غیرقانونی یک تجارت انتقال پول متهم شد. طبق طرح Coin. MX ، این مبادله به منظور تسهیل معاملات بیت کوین ، کنترل اتحادیه اعتباری مستقر در نیوجرسی را به دست آورد. مورگیو و همدست وی گفته می شود که سرمایه گذاران را در این باور که آنها معاملات را برای کالاهای جمع آوری می کنند ، گمراه کرده اند ، نه برای بیت کوین. مورگیو و همدست وی دستگیر و متعاقباً تحت پیگرد قانونی قرار گرفتند. این طرح یک نکته مهم و به یاد ماندنی را برای کلاهبرداران و سرمایه گذاران بیت کوین به طور یکسان ایجاد می کند: "[به دلیل تمام معاملات بیت کوین به طور دائم حفظ می شود ، دنباله کلاهبرداران هرگز سرد نمی شوند."

نتیجه

به نظر می رسد که فناوری بیت کوین و blockchain برای ماندن در اینجا است ، اما سرمایه گذاران و سایر کاربران باید خطرات فنی و ارزیابی مرتبط با بیت کوین را کاملاً درک کنند تا هرگونه قرار گرفتن در معرض که می تواند ناشی از استفاده از پروتکل باشد ، به حداقل برساند.