برنامه ریزی مالی - یک روند شش مرحله ای

تصمیم گیری در مورد چگونگی بهترین برنامه ریزی امور مالی شما می تواند دلهره آور باشد. با وجود گزینه های بسیاری در دسترس و بسیاری از عدم قطعیت ها ، چگونه انتخاب می کنید که چه چیزی برای شما مناسب است؟

کار ما این است که هرچه بیشتر ممکن است از بین برویم و با شما همکاری کنیم تا مناسب ترین راه را برای دستیابی به اهداف مالی خود شناسایی کنیم.

با کار کردن از طریق یک سری مراحل منطقی ، ما به شما کمک می کنیم تا درک بهتری از گزینه های موجود داشته باشید و با هم کار می کنیم ، می توانیم یک برنامه مالی مناسب را برای هدف قرار دادن اهداف خود ابداع و پیاده سازی کنیم.

روند برنامه ریزی مالی شخصی شامل شش مرحله زیر است:

1. رابطه مشتری-مشاور را برقرار و تعریف کنید. ما خدماتی را که به شما ارائه می دهیم به وضوح توضیح خواهیم داد و مستند می کنیم و مسئولیت های خود و شما را در طی فرآیند برنامه ریزی مالی تعریف می کنیم. ما به طور کامل توضیح خواهیم داد که به ما پرداخت می شود و توسط چه کسی. ما همچنین در مورد مدت دوام حرفه ای و نحوه تصمیم گیری ها توافق خواهیم کرد.
2. شناختن شماما اطلاعات مربوط به وضعیت مالی شما را جمع آوری خواهیم کرد. ما با هم اهداف شخصی و مالی شما را تعریف خواهیم کرد ، بازه زمانی برای نتایج را درک می کنیم و در مورد نحوه احساس ریسک بحث می کنیم.
3. تجزیه و تحلیل و ارزیابی وضعیت مالی. ما این اطلاعات را برای ارزیابی موقعیت فعلی شما تجزیه و تحلیل خواهیم کرد و تعیین خواهیم کرد که برای تحقق اهداف خود چه کاری باید انجام دهید. بسته به آنچه از شما خواسته اید ، این می تواند شامل تجزیه و تحلیل دارایی ها ، بدهی ها و جریان نقدی ، پوشش بیمه فعلی ، برنامه ریزی بازنشستگی ، سرمایه گذاری یا استراتژی های مالیاتی باشد.
4. توصیه های برنامه ریزی مالی و/یا گزینه های دیگر را تهیه و ارائه دهید. ما بر اساس اطلاعات ارائه شده ، توصیه هایی را ارائه می دهیم که به اهداف شما می پردازند. ما در مورد توصیه ها با شما بحث خواهیم کرد تا به شما در درک کمک کنیم تا بتوانید تصمیمات آگاهانه بگیرید. ما به نگرانی های شما گوش خواهیم داد و توصیه ها را در صورت لزوم تجدید نظر خواهیم کرد.
5. توصیه های برنامه ریزی مالی را پیاده سازی کنید. ما سپس در مورد نحوه انجام توصیه ها توافق خواهیم کرد. ما به احتمال زیاد توصیه ها را انجام می دهیم و هرگونه قراردادی را که باید اجرا شود انجام می دهیم. در مورد پیشرفت مرحله اجرای به روز می شود.
6. توصیه های برنامه ریزی مالی را کنترل کنید. به طور مرتب وضعیت شما از جمله اهداف ، مشخصات ریسک ، سبک زندگی و سایر تغییرات مربوطه را مرور خواهیم کرد. ما همچنین عملکرد برنامه های شما را برای ارزیابی سطح نوسانات و بازگشت بررسی می کنیم. این فرآیند بخشی از بحث و گفتگوهای برنامه ریزی مداوم ما را با شما تشکیل می دهد تا اطمینان حاصل کنیم که ما همیشه در جهت دستیابی به اهداف مالی و شیوه زندگی شما تلاش می کنیم.

اگر می خواهید به راهنماهای برنامه ریزی مالی منظم ما دسترسی پیدا کنید ، لطفا اینجا را کلیک کنید

ما همچنین می توانیم با یکی از مشاوران واجد شرایط خود ، یک بررسی رایگان از برنامه ریزی مالی خود را به شما ارائه دهیم ، لطفاً از طریق ایمیل financialplaing@ouryclark. com ایمیل کنید

FS3

سلب مسئولیت ها: اطلاعات ارائه شده در این سند فقط برای اطلاعات است و به معنای سرمایه گذاری ، حقوقی ، حسابداری یا مشاوره مالیاتی یا نمایندگی نیست که هرگونه سرمایه گذاری یا خدمات مناسب یا مناسب برای شرایط فردی شما باشد. شما باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به دنبال مشاوره حرفه ای باشید. ارزش سرمایه گذاری و درآمد حاصل از آنها می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد. یک سرمایه گذار ممکن است مبلغ سرمایه گذاری شده را پس نگیرد.

اتفاقات گذشته راهنمایی برای اتفاقات آینده نیست. حقایق و عقاید بیان شده درباره نویسنده سند از تاریخ نوشتن است و بدون اطلاع قبلی می توانند تغییر کنند. ما هیچ گونه نمایندگی در مورد صحت یا کامل بودن مواد ارائه نمی دهیم و مسئولیت هرگونه ضرر ناشی از استفاده از این را نمی پذیریم. ما هیچ وظیفه ای برای اطمینان از به روزرسانی های این سند مورد توجه هر گیرنده این ماده قرار نمی دهیم.

اوی کلارک اوی کلارک توسط اداره رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود

خدمات ما

• وکیل مدافع
• حسابداران منشور
• دارایی
• برنامه ریزی مالی
• انطباق نظارتی FCA
• برون سپاری
• استخدام آرلینگتون
• ورشکستگی و بازسازی