سیستم عامل های تجارت غیر مجاز فارکس - مشاوره و سؤالات متداول

بانک ذخیره هند (RBI) متوجه تبلیغات گمراه کننده سیستم عامل های تجارت الکترونیکی غیرمجاز (ETPs) شده است که امکانات تجارت فارکس را به ساکنان هندی ارائه می دهد ، از جمله در سیستم عامل های رسانه های اجتماعی ، موتورهای جستجو ، از طریق سیستم عامل های برتر (OTT) ، برنامه های بازی و موارد مشابهبشرهمچنین گزارش هایی در مورد چنین عوامل جذاب ETP ها وجود دارد که شخصاً با افراد ساده لوح برای انجام طرح های تجارت/سرمایه گذاری فارکس تماس می گیرند و آنها را با وعده های بازده نامتناسب/گزاف ، جلب می کنند. علاوه بر این ، گزارش های مربوط به کلاهبرداری های انجام شده توسط چنین ETP / پورتال های غیرمجاز و بسیاری از ساکنان از طریق چنین تجارت / طرح ها از دست می دهند.

روشن شده است که افراد مقیم می توانند از نظر قانون مدیریت ارز ، 1999 (FEMA) ، معاملات فارکس را فقط با افراد مجاز و برای اهداف مجاز انجام دهند. در حالی که معاملات فارکس مجاز می تواند به صورت الکترونیکی انجام شود ، آنها فقط باید در ETP های مجاز برای این منظور توسط RBI یا در بورس های شناخته شده (بورس اوراق بهادار ملی هند ، Ltd. ، BSE Ltd. و Metropolitan Exchange of India Ltd.) انجام شود. طبق شرایط و ضوابط مشخص شده توسط RBI هر از گاهی. همچنین روشن شده است که حواله های مربوط به حاشیه به مبادلات خارج از کشور / همتایان خارج از کشور تحت طرح حواله آزاد شده (LRS) که تحت FEMA قرار دارند مجاز نیستند.

لیستی از افراد مجاز و ETP های مجاز در وب سایت RBI موجود است. مجموعه ای از سؤالات متداول (سؤالات متداول) در مورد معاملات فارکس نیز برای راهنمایی عمومی عموم در وب سایت قرار گرفته است.

RBI هشدار می دهد که مردم معاملات فارکس را در ETP های غیرمجاز انجام ندهند یا برای چنین معاملات غیرمجاز پول خود را دریافت یا واریز کنند. افراد مقیم انجام معاملات فارکس را برای اهداف غیر از موارد مجاز تحت FEMA یا در ETP که توسط RBI مجاز نیستند ، خود را مسئول اقدام مجازات تحت FEMA می کنند.

(یوگش دایال) مدیر کل کل

انتشار مطبوعات: 2021-2022/1660 |تاریخ: تاریخ: 03 فوریه 2022

سؤالات متداول در معاملات ارزی (FOREX)

(به روز شده در تاریخ 07 سپتامبر 2022)

سلب مسئولیت: این سؤالات متداول فقط برای راهنمایی عمومی است. در صورت وجود هرگونه ناسازگاری (IE) بین سؤالات متداول و FEMA ، 1999 و قوانین/مقررات/دستورالعمل ها/مجوزهای صادر شده از آن ، دومی غالب خواهد بود.

Q. 1 آیا یک شخص مقیم می تواند معامله فارکس را انجام دهد؟

پاسخ: افراد مقیم مجاز به انجام معاملات فارکس فقط با افراد مجاز و برای اهداف مجاز ، از نظر قانون مدیریت ارزی ، 1999 (FEMA) هستند.

افراد مقیم که معاملات فارکس را با افراد غیرمجاز انجام می دهند و برای اهداف دیگری غیر از موارد مجاز تحت عنوان FEMA ، خود را برای اقدام مجازات تحت این قانون مسئولیت پذیر می دانند.

س . 2 افراد مجاز چه کسانی هستند؟

پاسخ: یک شخص مجاز یک نهاد است که توسط بانک ذخیره هند مجاز به معامله در فارکس است. این می تواند یک فروشنده مجاز ، تعویض پول ، واحد بانکی خارج از ساحل یا هر شخص دیگری باشد که در حال حاضر در زیر بخش (1) بخش 10 FEMA مجاز است. لیست افراد مجاز در اینجا موجود است.

Q. 3 آیا یک شخص مقیم می تواند معاملات فارکس را در پورتال های تجارت اینترنتی / الکترونیکی انجام دهد؟

پاسخ: معاملات فارکس مجاز اجرا شده به صورت الکترونیکی فقط باید در سیستم عامل های معاملاتی الکترونیکی (ETP) مجاز به این منظور توسط بانک ذخیره هند (RBI) یا در بورس های شناخته شده (بورس اوراق بهادار ملی (NSE) ، BSE LTD LTD) انجام شود.(BSE) و بورس اوراق بهادار متروپولیتن هند با مسئولیت محدود (MSE) طبق شرایط و ضوابط مشخص شده توسط RBI هر از گاهی. لیست ETP های مجاز در اینجا موجود است. طبق FEMA ، افراد مقیم مجاز به انجام معاملات فارکس در ETP های غیرمجاز نیستند.

افراد مقیم که معاملات فارکس را در ETP های غیرمجاز انجام می دهند ، باید خود را در قبال عمل مجازات تحت FEMA مسئولیت پذیر کنند.

Q. 4 یک بستر تجاری الکترونیکی (ETP) چیست؟آیا آنها برای فعالیت در هند به مجوز از RBI نیاز دارند؟

پاسخ: بستر معاملاتی الکترونیکی (ETP) به معنای هر سیستم الکترونیکی به غیر از بورس اوراق بهادار شناخته شده است ، که در آن معاملات در ابزارهای واجد شرایط مانند اوراق بهادار ، ابزارهای بازار پول ، ابزارهای ارزی ، مشتقات و غیره قرارداد بسته اند. هیچ نهادی نباید ETP را بدون به دست آوردن مجوز قبلی RBI تحت سکوهای الکترونیکی معاملات (بانک ذخیره) ، 2018 اداره کند. لیست ETP های مجاز در اینجا موجود است.

افراد مقیم که ETP ها را بدون مجوز از RBI ، جمع آوری و انجام پرداخت مستقیم/غیرمستقیم در خارج از هند انجام می دهند ، باید خود را برای اقدامات کیفری طبق قوانین و مقررات موجود ، از جمله قانون مدیریت ارز ، 1999 و پیشگیری از قانون پولشویی ، مسئولیت پذیر کنند. 2002

Q. 5 آیا اطلاعاتی در مورد نهادهای مجاز به معامله در فارکس و کار با سیستم عامل های تجارت الکترونیکی برای معاملات فارکس وجود دارد؟

پاسخ: RBI یک لیست هشدار منتشر کرده است که شامل نام نهادها نیست که نه به عنوان "افراد مجاز" برای معامله در فارکس تحت FEMA ، 1999 و نه مجاز به فعالیت ETP ها تحت سیستم های تجاری الکترونیکی (بانک ذخیره) ، 2018. لیست هشدار جامع نیست و مبتنی بر آنچه در زمان انتشار به RBI شناخته شده بود. یک نهاد که در لیست هشدار ظاهر نمی شود نباید فرض شود که توسط RBI مجاز باشد. وضعیت مجوز هر شخص / ETP را می توان از لیست افراد مجاز و ETP های مجاز مشخص کرد.

Q. 6 آیا یک فرد مقیم می تواند حاشیه خارج از کشور را تحت طرح حواله آزاد شده (LRS) برای انجام معاملات آنلاین فارکس بازگرداند؟

پاسخ: شماره حواله های تحت LRS فقط برای معاملات مجاز حساب فعلی و سرمایه قابل انجام است. تمام معاملات دیگر که در غیر این صورت تحت FEMA مجاز نیستند و مواردی که در ماهیت حواله برای حاشیه ها یا تماس های حاشیه ای به مبادلات خارج از کشور / طرف مقابل خارج از کشور هستند ، تحت این طرح مجاز نیستند.

Q. 7 از کجا می توان یک شخص مقیم شکایات را علیه سیستم عامل های تجارت الکترونیکی غیرمجاز (ETP) برای معاملات فارکس ثبت کرد؟

پاسخ: شکایات مربوط به ETP های غیرمجاز برای معامله فارکس ممکن است در پورتال ملی گزارش جنایات سایبر (https://cybercrime. gov. in) ثبت شود. این پورتال ابتکار دولت هند برای تسهیل قربانیان/شاکیان برای گزارش انواع شکایات جرایم سایبری بصورت آنلاین است. شکایات گزارش شده به پورتال توسط مقامات پلیس مربوطه ایالت ها/ UTS براساس اطلاعات ارائه شده توسط شاکیان ارائه می شود. شکایات همچنین ممکن است به اداره اجرایی (ed-del-rev@nic. in) و مقامات پلیس مربوطه ایالت ها/UTS ارائه شود.

Q. 8 اهداف مجاز برای انجام پول نقد فارکس ، معاملات TOM و Spot چیست؟

پاسخ: پول نقد فارکس ، تام و معاملات Spot را می توان به منظور خرید/فروش ارز خارجی برای معاملات مجاز/حساب فعلی/سرمایه انجام داد.

س . 9 معنی معامله حساب سرمایه چیست؟معاملات مجاز حساب سرمایه چیست؟

پاسخ: "معامله حساب سرمایه" به معنای معامله ای است که دارایی ها یا بدهی ها ، از جمله بدهی های احتمالی ، خارج از هند از افراد مقیم هند یا دارایی یا بدهی در هند افراد ساکن خارج از هند را تغییر می دهد. لطفاً به آیین نامه مدیریت ارزی (معاملات مجاز حساب سرمایه) ، 2000 برای معاملات مجاز حساب سرمایه مراجعه کنید.

س . 10 معنی معامله حساب جاری چیست؟معاملات حساب جاری مجاز چیست؟

پاسخ: "معامله حساب جاری" به معنای معامله غیر از معامله حساب سرمایه است. مثلا:

من. پرداخت های مربوط به تجارت خارجی ، سایر مشاغل فعلی ، خدمات و تسهیلات بانکی و اعتباری کوتاه مدت در دوره عادی تجارت.

ii. پرداخت به عنوان بهره وام و به عنوان درآمد خالص از سرمایه گذاری ، حواله برای هزینه های زندگی والدین ، همسر و فرزندان ساکن در خارج از کشور. وت

iiiهزینه های مربوط به سفرهای خارجی ، آموزش و مراقبت های پزشکی والدین ، همسر و فرزندان.

لطفاً برای معاملات مجاز حساب جاری ، به قوانین مدیریت ارز (معاملات حساب جاری) ، 2000 مراجعه کنید.

Q. 11 اهداف مجاز برای انجام معاملات مشتق فارکس (از طریق پیشخوان (OTC) و مبادله معامله شده) چیست؟

پاسخ: هدف مجاز بستگی به جفت ارز دارد. ارز خارجی-روپیه هند (FCY-INR) و ارز خارجی-ارز خارجی (FCY-FCY).

• هدف مجاز برای انجام معاملات مشتق FCY-INR (به عنوان مثال ، USD-inR به جلو ، آینده ، گزینه ها و غیره): خطر نرخ نرخ ارز.
• هدف مجاز برای انجام معاملات مشتق FCY-FCY (به عنوان مثال ، EUR-USD به جلو ، آینده ، گزینه ها و غیره): هیچ محدودیتی از نظر هدف وجود ندارد.

Q. 12 محصولات مشتق فارکس مجاز چیست؟

پاسخ:

• مشتقات OTC

• برای کاربران خرده فروشی
  • ارز خارجی به جلو
  • مبادله ارزی
  • مبادله ارز
  • خرید تماس و قرار دادن گزینه ها
  • خرید تماس و پخش کردن

  • مشتقات معامله شده ارز

  • آینده ارز خارجی
  • گزینه ارزی

  Q. 13 کاربران خرده فروشی و غیر خرده فروشی چه کسانی هستند؟

  پاسخ: اشخاص مالی تنظیم شده ، سایر اشخاص با حداقل ارزش خالص 500 روپیه و غیر مقیم (غیر از افراد) به عنوان کاربران غیر خرده فروشی طبقه بندی می شوند. سایر انواع کاربر به عنوان کاربران خرده فروشی طبقه بندی می شوند.

  Q. 14 تفاوت بین پیشخوان (OTC) و مشتقات مبادله مبادله فارکس چیست؟

  پاسخ: مشتقات فارکس که در مبادلات معامله می شوند ، به عنوان مشتقات فارکس مبادله ای مبادله می شوند. تمام مشتقات فارکس دیگر ، از جمله مواردی که در ETP ها معامله می شوند ، مشتقات Forex OTC نامیده می شوند.

  (با اصلاحات منتشر شده)