سرمایه گذاری در صندوق های معامله شده ارز (ETFS)

با شروع سفر خود در سرمایه گذاری ، احتمالاً به صندوق های معامله شده مبادله (ETF) رسیده اید. چند سوال احتمالاً به ذهن خطور می کند ، مانند: ETF ها چیست؟چطورکار می کنند؟چرا باید روی آنها سرمایه گذاری کنم؟

ETF ها چیست؟

ETF ابزاری عالی برای ساده سازی فرایند سرمایه گذاری و متنوع سازی ریسک است و سرمایه گذاران مشتاق باید همه چیز را در مورد آنها بیاموزند.

ETF ها اوراق بهادار قابل فروش هستند که می توانند مانند سهام در بورس اوراق بهادار معامله شوند. مدیران صندوق ETF را برای تقلید از حرکات شاخص های بورس سهام ایجاد می کنند. ETF تلاش می کند تا قیمت یک شاخص ، کالا ، اوراق قرضه یا سبد دارایی را ردیابی کند.

یک نمونه از ETF صندوق شاخص Vanguard 500 (Ticker: VOO) است که شاخص 500 استاندارد و پور را ردیابی می کند ، یکی از محبوب ترین شاخص های بازار سهام ایالات متحده. S& P500 از سبد 500 از بزرگترین شرکت های آمریکایی با سرمایه گذاری در بازار تشکیل شده است که شامل نام خانوادگی مانند مایکروسافت است.

در مورد VOO ، همانطور که ارزش S& P500 بالا و پایین می رود ، قیمت VOO نیز همینطور است. این منظور "ردیابی" است. همچنین باید توجه داشت که ردیابی ناقص است. ردیابی صندوق می تواند دقیق باشد (زیر 1 ٪ اختلاف در مقابل عملکرد شاخص) یا نادرست (چند درصد از امتیاز در مقابل عملکرد شاخص).

سطح دقت بستگی به این دارد که صندوق شاخص چقدر سریع و دقیقاً معاملات را برای مطابقت با سبد اوراق بهادار خود با ترکیب دائماً در حال تغییر در شاخص انجام می دهد. این یک فرآیند پیچیده است و تغییر در زمان بندی و تغییرات در زمان واقعی در قیمت ها باعث ایجاد خطاهای ردیابی می شود.

خطرات و بازده ها چگونه است؟

ETF هایی که شاخص ها یا سبد دارایی مانند سهام را ردیابی می کنند ، به طور کلی - اما نه همیشه - نسبت به یک سهام واحد خطرناک تر نیستند. ماهیت متنوع ETF ها باعث می شود تا آنها برای سرمایه گذاران مشتاق ، نقاط شروع مناسب را انجام دهند.

تنوع یک روش مؤثر برای کاهش ریسک به اصطلاح "سهام واحد" برای سرمایه گذاری شما است. بیایید بگوییم که فکر می کنید بخش فناوری به خوبی انجام می شود ، و شما می خواهید در آن بخش سرمایه گذاری کنید ، اما مطمئن نیستید که در کدام شرکت سرمایه گذاری کنید.

شما همچنین ممکن است از اینکه ممکن است شرکتی را انتخاب کنید که متأسفانه در آن سال عملکرد خوبی نداشته باشد. شما حتی می توانید در آن شرایط از دست بدهید.

سپس ETF با تمرکز بر بخش فناوری ، وسیله ای بهتر برای گرفتن رشد بخش با کاهش خطر خواهد بود. یک شرکت ممکن است این بخش را تحت تأثیر قرار دهد. در واقع ، اگر بدشانس هستید ، ممکن است شرکتی را انتخاب کنید که شکست بخورد ، یا به ورشکستگی برود ، اما بعید نیست که 100 شرکت دیگر در یک بخش همگی شکست بخورند و هیچ چیز ارزش نداشته باشند.

اما این یک سناریوی شدید است. یک سناریوی محتمل تر یک سهام خاص با وجود این که بخش به طور کلی خوب عمل می کند ، عملکرد ضعیفی دارد. یک بخش ETF به از بین بردن خطر واحد سهام کمک می کند.

از نظر بازده ، ETF ها معمولاً به همان روش سهام کار می کنند. ممکن است به شما سود سهام پرداخت شود (برخی از ETF سود سهام را پرداخت می کنند و برخی دیگر سود سهام را اختراع می کنند) برای نگه داشتن سهام در ETF ، و با افزایش قیمت دارایی زیر می توانید از سود سرمایه لذت ببرید. دقیقاً چقدر سود سهام و سود سرمایه به ترکیب صندوق و عملکرد بازار برای سال بستگی دارد.

چرا خرید ETF بهتر از خرید سهام مستقیم است؟آیا نمی توانم با خرید سهام شخصی خودم متنوع شوم؟

در تئوری ، شما می توانید. اما خرید تمام سهام لازم برای تشکیل کامل ترکیب شاخص معمولی بازار سهام غیر عملی است. هزینه سرمایه گذاری غالباً بزرگتر از آن است که یک سرمایه گذار خرده فروشی "تازه وارد" می توانست از آن برخوردار باشد.

به عنوان مثال ، برای تکرار شاخص سنگاپور تنگه Times ، شما باید سهام 30 شرکت را به نسبت "وزن سرمایه بازار" خود در این شاخص خریداری کنید. توجه داشته باشید که حداقل "مقدار هیئت مدیره" (اندازه تجارت) در بورس سنگاپور 100 واحد است. ETF این سهام را در دسترس تر می کند.

استراتژی های سرمایه گذاری در ETF

یک استراتژی سرمایه گذاری خوب برای ETFS میانگین هزینه دلار است. با استفاده از این استراتژی ، شما در فواصل منظم با همان مبلغ دلار به ETF ها می خرید.

با استفاده از همان مبلغ دلار ، وقتی قیمت ها زیاد است ، سهام کمتری می خرید و وقتی قیمت ها پایین است ، سهام بیشتری خریداری می کنید. با خرید در هر دو نقطه بالا و پایین به طور مداوم ، با گذشت زمان با یک سبد سهام در ETF که دارای قیمت متوسط سهم در بالاترین امتیاز و نه پایین ترین نقطه در نمودار قیمت است ، به پایان می رسید. این خطر شما را در صورت اصلاح قیمت های کوتاه مدت تعدیل می کند و شما را به طور مرتب به سرمایه گذاری می رساند.

برای روشن شدن ، میانگین هزینه دلار بازده را تضمین نمی کند. رکودهای بازار می توانند سالهای گذشته باشند و سرمایه گذاری شما در طول آن دوره نمی تواند بازده (یا حتی منفی) داشته باشد.

اما یک استراتژی ارائه شده از زمان این است: 1) از تلاش برای ورود به زمان و خروج در بازار خودداری کنید 2) یک برنامه منضبط از سرمایه گذاری 3) سرمایه گذاری های خود را طولانی مدت نگه دارید.

تصور کنید که 100،000 دلار S همه را به طور هم زمان در سهام قرار دهید و 10 ٪ از سرمایه خود را کاهش دهید (10،000 دلار S). با دیدن یک ضرر بزرگ ، می توانید برای کاهش ضرر و زیان خود به فروش بپردازید. بعداً ، ممکن است ببینید که بازار بهبود می یابد و حتی فراتر از قیمت اصلی ورود شما است.

خطرات در سرمایه گذاری در ETF

آنها همان خطرات بازار با خرید سهام هستند. در حالی که ETF ها به کاهش ریسک سهام کمک می کنند ، شما هنوز در معرض نوسانات قیمت در بازار گسترده هستید. همچنین خطر نقدینگی وجود دارد که می تواند به شکل یک بازار غیرقانونی باشد. در چنین بازاری ، فروش بیشتر از خرید در حال انجام است و فروش دارایی هایی را که خریداری کرده اید دشوار است.

همچنین ، اگر سهام را در بورس اوراق بهادار خارجی خریداری می کنید ، در معرض نوسانات نرخ ارز نیز قرار می گیرید.

به طور خلاصه ETF

ETF ها وسایل نقلیه سرمایه گذاری مؤثر و مقرون به صرفه هستند. آنها متنوع سازی سهام را برای مقادیر نسبتاً کمی ارائه می دهند. آنها به طور کلی حرکات موجود در شاخص های بازار را که برای ردیابی ایجاد شده اند دنبال می کنند. اما توجه داشته باشید که آنها ممکن است گاهی اوقات واگرایی کنند ، در آنچه "خطای ردیابی" نامیده می شود. آنها برای سرمایه گذاران مشتاق در هزینه های کوچک مورد نیاز بسیار مفید هستند. و در حالی که هزینه ها وجود دارد ، این هزینه ها به طور کلی پایین تر از هزینه های اعتماد به واحد هستند.

4 غذای اصلی:

• ETF ها امتیازات خوبی برای سرمایه گذاران تازه وارد هستند ، به خصوص اگر نمی خواهید گزینه های سرمایه گذاری را سرنگون کنید.
• آنها به طور کلی عملکرد شاخص های انتخاب شده بازار خود را ردیابی می کنند
• آنها متنوع سازی را برای مقادیر اندک ارائه می دهند و خطرات سهام شما را کاهش می دهند
• هزینه ها معمولاً پایین تر از هزینه های واحد است

آماده برای شروع؟

امروز با خدمه NAV صحبت کنید تا یک بررسی رایگان بهداشت مالی و چگونگی برنامه ریزی بهتر امور مالی خود داشته باشید.

سوالی دارید؟

مطمئن نیستید که چگونه سرمایه گذاری را شروع کنید یا سوالی در مورد ETF دارید؟