منو

مایکل چاپمن ، CFP® یک مجری برجسته با جامعه برنامه ریزی است.

قوانین مالیاتی تغییر کرده است!

مالیات های احتمالی تأثیر را بر درآمد بازنشستگی خود درک کنید.

وبینارهای آنلاین رایگان بعدی ما را از دست ندهید:

مالیات در بازنشستگی و سرمایه گذاری در بازنشستگی.

لطفاً برای ثبت نام در وبینار رایگان خود روی دکمه های سبز زیر کلیک کنید.

برای افراد در بازنشستگی یا نزدیک

مایکل چاپمن ، CFP® یک مجری برجسته با جامعه برنامه ریزی است. با انتخاب موضوع مورد علاقه خود در مورد رویدادهای آینده وی اطلاعات کسب کنید.

گزارش شخص ثالث:

شاخص های مطلق مدیریت سرمایه Provident در www. moingstar. com برای کاربران ثبت شده Moingstar و Office Moingstar در دسترس است.

عملکرد کامپوزیت و شاخص های سرمایه گذاری Provident Capital در Informa در دسترس است.

شاخص های Provident Capital اکنون در Lipper موجود است

مقالات برتر:

• استراتژی های PCM اکنون در Ishares Connect موجود است
• سهام استراتژیک PCM TR
• پیش بینی - چرا ما از آن استفاده می کنیم
• اولین قدم برای ضد تقلب در نمونه کارها خود
• شماره گیری استراتژی PCM 11-02-2020

پیش بینی - چرا ما از آن استفاده می کنیم

Michael J. Chapman ، CFP ® ، CIO

مفهوم و اصطلاح پیش بینی ممکن است برای بسیاری از سرمایه گذاران جدید باشد ، اما این یک عامل مهم است که ما در تجزیه و تحلیل خود از هر استراتژی سرمایه گذاری و در کل نمونه کارها استفاده می کنیم. از دیدگاه مدیریت ریسک ، کشش و ریاضیات پیروزی و از دست دادن از نزدیک مرتبط است.

کاهش ارزش کاهش ارزش از اوج به فرورفتگی در یک زمان خاص است و معمولاً به عنوان درصد نقل می شود. به عنوان مثال ، اگر مبلغ سرمایه گذاری شما 100000 دلار بود و 50،000 دلار از دست داده اید ، این نشان دهنده ضرر 50 ٪ ارزش برای سرمایه گذاری شما است. سهام حساب شما ، مبلغ باقیمانده ، 50،000 دلار پس از سقوط است. برای بازگرداندن سرمایه گذاری خود به 100000 دلار به 50،000 دلار نیاز دارید.

چقدر سود لازم را برای بازگرداندن سرمایه گذاری باقیمانده خود به اصل نیاز دارید؟اگر پاسخ شما 50 ٪ است ، پس اشتباه است ، زیرا 50 ٪ از 50،000 دلار (سهام حساب پس از سقوط) فقط 25،000 دلار است و این حساب شما را فقط به 75000 دلار باز می گرداند. شما هنوز هم از سرمایه گذاری اولیه خود عقب مانده اید. بنابراین پاسخ صحیح 100 ٪ است ، یعنی شما نیاز به بازگشت 100 ٪ 50،000 دلار باقیمانده برای بازگشت سرمایه گذاری خود به موقعیت اصلی دارید. به طور خلاصه ، این مثال ساده نشان می دهد که اگر 50 ٪ از سرمایه گذاری خود را از دست داده اید ، در این حالت ، برای بازگرداندن وضعیت مالی حساب خود به موقعیت اصلی ، به 100 ٪ سود نیاز دارید.

S& P 500 از سال 2000 تا 2009 ، -49 ٪ و-57 ٪ از مارس 2000 تا اکتبر 2002 و از اکتبر 2007 تا مارس 2009 ، دچار کاهش نسبتاً بزرگی شد. از آنجا که هیچ کس توپ کریستالی ندارد ، ما نمی دانیم که اوج یا فرورفتگی (بالا یا پایین) تا زمانی که پشت سر ما باشد ، چه خواهد بود.

پیش بینی های بزرگ می تواند مدت زیادی طول بکشد تا حساب شخص را به مبلغ اصلی اصلی بازگرداند. تقریباً پنج سال (5 سال!) طول کشید تا از سقوط S& P 500 پس از حباب Dot Com ، و بیش از چهار سال از سقوط در S& P 500 که در مارس 2009 قرار گرفت ، بهبود یابد.

به همین دلیل مدیریت ریسک فعال برای موفقیت طولانی مدت هنگام سرمایه گذاری بسیار مهم است. بسیاری از ما ، به ویژه بازنشستگان ، پنج سال فرصت نداریم که منتظر بمانیم تا سرمایه گذاری های ما به Breakeven برگردیم. همچنین فرصت از دست رفته زمان وجود دارد ، با توجه به ترکیب رشد سرمایه و نه فقط ترکیب سرمایه برای بازگشت به یکنواخت.

به عنوان آستانه درد فرد ، می توان به صورت ساده به نظر برسد. اگر 10،000 دلار دارید و به 8000 دلار (20 ٪) کاهش یافته است ، آیا هنوز هم می توانید شب بخوابید؟اگر بیانیه خود را باز کنید و 5000 دلار (50 ٪ کاهش) در ارزش سهام کاهش یافته است ، چه می شود؟از آنجا که کاهش یک اقدام مبتنی بر درصد است که می توان مستقیماً با ارزش حساب سرمایه گذاری خود در ارتباط بود ، این احساس معنی دار از ریسکی را که مایل به پذیرش آن است ، فراهم می کند. از آنجا که همه ما از طریق دو فروند تقریباً 50 ٪ 2000 تا 2009 زندگی کرده ایم ، وقتی به S& P 500 نگاه می کنیم ، می دانیم که چه احساسی دارد و چه مدت طول کشیده است تا بهبود یابد. هنگام نگاه به سرمایه گذاری ، حتماً در نظر بگیرید.

سلب مسئولیت ها: پیش بینی یک ابزار اندازه گیری است ، اما تنها ابزار اندازه گیری ریسک نیست. پیش بینی های تاریخی و سرمایه گذاری ، شاخص یا استراتژی لزوماً نمایانگر پیش بینی های آینده ، عملکرد یا ارائه ارزش پیش بینی کننده برای آنچه ممکن است در آینده رخ دهد ، نیست. هیچ کس در این سیاره دارای یک توپ کریستالی نیست یا می تواند بگوید که سرمایه گذاری کم یا سرمایه گذاری بالا به همان روش همچنان به کار خود ادامه خواهد داد.