متنوع سازی نمونه کارها: نحوه استفاده از تکنیک های همبستگی برای متنوع سازی ریسک شما

هنگامی که عمیقاً نگاه می کنید ، متوجه می شوید که هر دارایی در یک جهت متفاوت در یک سناریو حرکت می کند و اهداف مختلفی را ارائه می دهد.

داستانهای مرتبط

بازار

ناوین کوشیک رانجان

امور مالی شخصی

Vimal Chander Joshi

بازار

پرتو

مثل من 5 ساله توضیح دهید

امور مالی شخصی

کیرتی جها

امور مالی شخصی

پرتو

امور مالی شخصی

پرهی زند

متنوع سازی فرایندی برای به حداقل رساندن ریسک و به حداکثر رساندن بازده از طریق سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی است. در این فرایند ، هنگام غواصی عمیق تر ، می فهمید که سرمایه گذاری باید در کلاسهای دارایی انجام شود که به دلیل استفاده از ویژگی های هر کلاس دارایی به روش بهینه شده ، از نزدیک با یکدیگر ارتباط ندارند.

مکاتبات تنوع ایده آل با همبستگی چیست؟

یک نمونه کارها متنوع برای یک سرمایه گذار با مشخصات متوسط و کم در معرض خطر در هنگام تشکیل سهام ، بدهی و طلا بهینه می شود. سهام به شما در رشد شدید کمک می کند اما در صورت بروز یک بحران مالی داخلی یا خارجی نیز خطر قابل توجهی از دست دادن سرمایه دارید. ابزارهای بدهی به شما در حمایت از سرمایه سرمایه گذاری شده کمک می کنند. سرانجام ، هنگامی که بورس سهام در مورد وضعیت اقتصادی آشفته تمایل به سقوط دارد ، سرمایه گذاران برای نجات سرمایه خود به احتمال زیاد طلای خریداری می کنند.

هنگامی که عمیقاً نگاه می کنید ، متوجه می شوید که هر دارایی در یک جهت متفاوت در یک سناریو حرکت می کند و اهداف مختلفی را ارائه می دهد. در اینجا مفهوم همبستگی ارائه می شود.

همبستگی چیست؟

همبستگی یک اقدام آماری است که توصیف می کند که چگونه دو یا چند متغیر در رابطه با یکدیگر حرکت می کنند. در زمینه سرمایه گذاری ، از آن برای تجزیه و تحلیل رابطه بین کلاس های دارایی مختلف در یک نمونه کارها استفاده می شود. این بدان معنی است که یک بازار امنیتی به دلیل یک بازار امنیتی چقدر تحت تأثیر قرار می گیرد. اگر یک دارایی ضعیف عمل کند ، دارایی های دیگر بازده بهتری برای جبران بازده های منفی می دهند.

درک همبستگی در زمینه سرمایه گذاری

مثال سناریوهای فعلی را بگیرید. سهام در حال حاضر بازده منفی می دهد ، اما اوراق بهادار با درآمد ثابت طبق هنجارهای بانکی بازده پایدار می کنند. حتی نرخ بهره FDS به دلیل افزایش RBI در نرخ repo افزایش می یابد.

این دو اوراق بهادار به یکدیگر مربوط نمی شوند ، به همین دلیل شامل هر دو این ابزار ، تصمیم سرمایه گذاری بهتری را نشان می دهد ، زیرا FD در حال جبران بازده منفی سهام است. هنگامی که بازار بهبود می یابد و عملکرد خوبی را شروع می کند ، بازده بهتری از FDS به شما می دهد.

چگونه همبستگی در ساخت اوراق بهادار سرمایه گذاری کار می کند؟

هرچه سازها کمتر با همبستگی کمتری داشته باشند ، نمونه کارها برای شما سودآور تر است. بیایید آن را از طریق یک مثال درک کنیم:

شخص A با سرمایه گذاری در سهام بخش های مختلف 50 ٪ در سهام فناوری اطلاعات ، 30 ٪ در بخش خودرو و باقیمانده در بخش مراقبت های بهداشتی ، یک نمونه کارها ایجاد کرده است.

شخص B با سرمایه گذاری در ترکیبی از سهام و اوراق بهادار با درآمد ثابت 50 ٪ در سهام ، 30 ٪ در صندوق های متقابل بدهی و باقیمانده در FDS یک نمونه کارها ایجاد کرده است.

چه کسی امن ترین نمونه کارها را دارد؟

حال ، به نظر شما چه کسی امن ترین نمونه کارها را دارد؟بدیهی است ، شخص B ، زیرا B در اوراق بهادار کمتری نسبت به A. سرمایه گذاری کرده است. هنگامی که سهام تمایل به سقوط و شروع به بازده منفی دارند ، اوراق بهادار با درآمد ثابت بازده پایدارتر را نسبت به سهام به شما می دهد ، زیرا درآمد حاصل از ابزارها ثابت و کمتر تحت تأثیر بازار قرار می گیرد.

نتیجه

نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که هر سرمایه گذار مجموعه ای از پروفایل های ریسک و افق سرمایه گذاری خود را دارد. هیچ سبد سرمایه گذاری ایده آل با پیروی از مشاوره عمومی برای شما وجود ندارد. سرمایه گذاری در بازار کاملاً با ریسک همراه است. یک نمونه کارها متنوع به شما کمک می کند تا به هدف مالی خود برسید ، که نمی توانید از آن استفاده کنید.

Anushka Trivedi یک نویسنده محتوای مالی آزاد است. او را می توان در anushkatrivedi. com به دست آورد