مزایا و مضرات شرکت های محدود

شرکت های محدود می توانند یک انتخاب عالی برای بسیاری از سرمایه گذاران املاک باشند اما برای همه مناسب نیستند. برخی از صاحبخانه ها در واقع ممکن است بهتر از داشتن املاک به نام شخصی خود باشند. ما جوانب مثبت و منفی شرکت های محدود را پوشش خواهیم داد تا به شما کمک کنیم تصمیم بگیرید که آیا یک شرکت محدود گزینه مناسبی برای تجارت سرمایه گذاری در املاک شماست یا خیر.

مزایای شرکتهای محدود

بخش 24 اعمال نمی شود

در مرحله اول ، و یکی از اصلی ترین دلایلی که بسیاری از صاحبخانه ها از شرکت های محدود استفاده می کنند ، مالیات بهتر از وام مسکن ، با نام بخش 24 ، همانطور که قبلاً ذکر شد. یک شرکت محدود می تواند 100 ٪ از بهره وام را جبران کند ، سود و میزان مالیات پرداخت شده را کاهش دهد.

مالیات بهتر برای مالیات دهندگان با نرخ بالاتر

نگه داشتن ملک در یک شرکت محدود می تواند مزایای مالیاتی را ارائه دهد. اگر مالیات دهندگان با نرخ بالاتر هستید یا برای داشتن چندین ملک برنامه ریزی می کنید ، به ویژه می بینید که پس انداز مالیاتی وجود دارد. وقتی صاحب یک ملک به نام خود هستید ، سود اجاره به سایر درآمد شما (مانند شغل خود) اضافه می شود و به عنوان مالیات بر درآمد مالیات می دهید.

سود اجاره بها در املاک نگهداری شده در یک شرکت محدود با نرخ مالیات شخصی شما مالیات نمی گیرد بلکه نرخ فعلی مالیات شرکت است که این امر تقریباً نیمی از نرخ بالاتر مالیات بر درآمد است.

انعطاف پذیرتر برای برنامه ریزی مالیاتی و پس انداز

شما به عنوان یک مدیر شرکت ، شما این انعطاف پذیری را دارید که با سود خود چه کاری انجام دهید. شما می توانید در املاک بیشتر سرمایه گذاری کنید ، در یک حقوق بازنشستگی با کارآیی مالیاتی صرفه جویی کنید یا با استفاده از سود سهام ، سود را به صورت استراتژیک بپردازید. این انعطاف پذیری می تواند به برنامه ریزی مالیاتی شخصی شما در مقایسه با خصوصیات شخصی کمک کند.

شما می توانید اطلاعات بیشتر در مورد مالیات برای سرمایه گذاران املاک در راهنمای کارشناسی ارشد ما ، مقدمه مالیات بر دارایی را بخوانید.

برای رشد اوراق بهادار بهتر است

آیا قصد دارید نمونه کارها خود را گسترش دهید؟اگر مالیات دهندگان با نرخ بالاتر به دنبال ساخت نمونه کارها خود هستید ، به خصوص با استفاده از یک شرکت محدود ، پس انداز مالیاتی وجود دارد. شما می توانید سود خود را در این شرکت حفظ کنید تا بودجه خریدهای آینده را تأمین کند بدون اینکه آنها مشمول مالیات بر درآمد شوند (تا زمانی که تصمیم بگیرید سود را از شرکت خارج کنید). حفظ درآمد در شرکت به محافظت از آنها در برابر بدهی های مالیاتی کمک می کند ، بنابراین می توانید هرگونه بدهی را بازپرداخت کرده و سبد املاک خود را سریعتر گسترش دهید.

برای مالیات بر ارث و برنامه ریزی میراث بهتر است

ملک که در یک شرکت برگزار می شود گزینه های بیشتری را هنگام برنامه ریزی برای مالیات بر ارث ارائه می دهد.

اگر قصد دارید در آینده تجارت خود را به خانواده خود منتقل کنید ، انتقال یک شرکت محدود نسبت به یک ملک خصوصی بسیار ساده تر است. در این شرایط ، از آنجا که این ملک متعلق به شرکت است ، می تواند از وظیفه تمبر ، مالیات بر ارث و بدهی های مالیاتی سود سرمایه نیز محافظت شود.

بسته به نحوه ساختار شرکت شما ، می توانید فرزندان و نوه های خود را به عنوان سهامداران شرکت اضافه کنید.

به مشاوره شخصی در مورد اینکه آیا یک شرکت محدود برای شما مناسب است نیاز دارید؟با یک متخصص مالیات بر دارایی مشورت کنید

مضرات شرکت های محدود

برای مالیات دهندگان نرخ پایه گران تر است

اگر شما یک مالیات دهندگان با نرخ پایه با یک یا دو خاصیت هستید ، احتمالاً هزینه های اداره یک شرکت محدود از مزایای آن بیشتر است. مالیات دهندگان با نرخ پایه کمتر از بخش 24 تحت تأثیر قرار می گیرند و اگر از سود اجاره خود و نمونه کارها خود راضی هستید ، ممکن است بهتر باشید مانند شما بمانید.

با این حال ، اگر حقوق شما از شغل شما افزایش یابد ، یا سود شما با افزایش اجاره بالا می رود ، ممکن است از آستانه از نرخ پایه به نرخ بالاتر مالیات عبور کنید. در این حالت ، بخش 24 سود شما را تحت تأثیر قرار می دهد. اگر درآمد شما در حال افزایش است ، این قطعاً چیزی است که باید از نزدیک مراقب باشید و ممکن است بخواهید یک شرکت محدود را در نظر بگیرید.

مسئولیت ها و هزینه های قانونی اضافی

مسئولیت های حقوقی و مالی دیگری نیز در نظر گرفته شده است.

به عنوان مدیر یک شرکت ، شما از نظر قانونی ملزم به نگه داشتن سوابق دقیق شرکت و مالی خواهید بود و حساب های مناسب را ارسال می کنید و به شرکت های خانه و HMRC باز می گردید. بیشتر افراد برای مقابله با این حساب یک حسابدار منصوب می کنند. این دقیقاً همان کاری است که ما در اینجا در Provestor انجام می دهیم: ما یک حسابدار تخصصی املاک هستیم و اکثر حساب های شما را برای شما مدیریت خواهیم کرد ، در حالی که شما روی ساخت نمونه کارها خود تمرکز می کنید.

برای یک حسابدار محدود شرکت باید حدود 1000 پوند در سال بودجه کنید و اطمینان حاصل کنید که مزایای مالیاتی یک شرکت محدود از این هزینه اضافی بالاتر است.

مالیات مضاعف در صورت گرفتن حقوق و سود سهام اعمال می شود

چیزی که بسیاری از افراد در مورد آن صحبت نمی کنند ، مالیات مضاعف است. در یک شرکت محدود ، شما مالیات شرکت را بر سود خود می پردازید. اگر می خواهید سود کسب کنید ، یا با استفاده از حقوق یا سود سهام ، باید مالیات بر درآمد پرداخت کنید. استراتژی هایی برای کاهش مالیات مضاعف وجود دارد ، اما اگر شما نیاز دارید که به طور مرتب از شرکت خود سود خود را بدست آورید ، مطمئناً ایده خوبی است که از مشاوره مالیاتی و یک استراتژی استفاده کنید که از ابتدا برای شما مناسب باشد.

در هنگام فروش هیچ کمک هزینه مالیاتی کمک مالی نمی کند

اگر شخصاً یک ملک اجاره ای را می فروشید ، باید مالیات بر سود سرمایه را بپردازید اما کمک هزینه بدون مالیات دریافت می کنید.

اگر در حال فروش از طریق یک شرکت محدود هستید ، کمک هزینه عاری از مالیات را دریافت نمی کنید اما نرخ مالیات پایین تر است (شرکت های محدود مالیات شرکت را بر سود پرداخت می کنند.) با این حال ، این می تواند با افزایش بهره وری مالیات موجود در کل جبران شودطول عمر اجاره ملک ، و برای مالیات دهندگان با نرخ بالاتر ، نرخ مالیات پرداخت شده از طریق یک شرکت می تواند پایین تر باشد.

پیامدهای مالیاتی پیچیده است و بدهی مالیاتی شخصی همه متفاوت خواهد بود. اگر فروش ملک بخش مهمی از استراتژی شما است ، قبل از تصمیم گیری بزرگ ، ارزش دریافت برخی از مشاوره های مالیاتی را دارد.

وام های BTL در یک شرکت گران تر است

در حال حاضر ، بسیاری از وام دهندگان نرخ بهره و هزینه بالاتری را برای شرکت های محدود در مقایسه با وام های خرید و فروش فردی دریافت می کنند. از طرف دیگر ، آزمایش استرس وام دهندگان اغلب برای وام دادن به شرکت های محدود نسبت به مالکیت شخصی مطلوب تر است. ارزش پیدا کردن یک کارگزار وام مسکن محدود شرکت را دارد که می تواند بهترین معامله را برای شما پیدا کند.

به طور کلی ، چیزهای زیادی در نظر گرفته شده است. مزایای زیادی وجود دارد اما همچنین هزینه های اضافی و پیچیدگی بیشتری نیز وجود دارد. شماره ها را خرد کنید یا با یک متخصص گپ بزنید تا مطمئن شوید که پس انداز مالیات از هزینه های اضافی یک شرکت محدود فراتر است.

اگر به مشاوره نیاز دارید ، مشاوران مالیات بر دارایی ما برای کمک به شما هستند. قبل از تصمیم گیری در مورد اینکه آیا یک شرکت محدود برای شما و اهداف سرمایه گذاری شما مناسب است ، وقت بگذارید تا تمام جوانب مثبت و منفی را وزن کنید.

آیا به دنبال راه اندازی یک شرکت املاک هستید؟

از مشاوره مالیاتی و ساختار و همچنین شرکت کامل شرکت از کارشناسان املاک ما با خدمات راه اندازی شرکت محدود ما ، فقط 599 پوند مالیات بر ارزش افزوده شرکت کنید.