صندوق های سرمایه گذاری: جوانب مثبت ، منفی ، اصول اولیه

یک راهنمای ده دقیقه ای برای صندوق های سرمایه گذاری و انواع مختلفی که می توانید به آنها نگاه کنید.

02/07/2020

نویسندگان

دیوید برت ویرایشگر چند رسانه ای همه مقالات را ببینید

بنابراین ، شما مقداری پول نقد اضافی دارید و می خواهید آن را برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید. بازارهای مالی و بیشتر بازار سهام ، اولین جایی است که به نظر می رسید ، درست است؟

با رونق و شلوغی های آن می توانید درآمد کسب کنید ، اما می توانید پول خود را از دست دهید.

برای برخی ، آنقدر دلهره آور است که آنها زحمت نمی کشند و پول را زیر تشک / حساب پس انداز می گذارند. اگر راحت نباشید خطرات را در پیش ندارید ، این ممکن است جواب درستی باشد.

اما یکی دیگر از دلایل سرمایه گذاری ، میزان تلاش درگیر است.

اگر می خواهید یک سهم فردی بخرید - یعنی یک تکه کوچک از اپل یا BP بخرید - ابتدا باید تحقیقات زیادی انجام دهید ، چشم اندازهای آن را بررسی کنید بلکه آیا ارزیابی ، قیمت ، در سطح معقول است.

این دو سوال ایجاد می کند: آیا وقت (و تمایل) دارید و آیا دانش درستی دارید؟

اگر بله ، پس عالی است.

اگر نه ، می تواند راه دیگری وجود داشته باشد ... بودجه.

اکنون ظاهراً این اصطلاحی است که برخی از افراد با آن مبارزه می کنند. حرف من را برای آن نگیرید. الکس جونز ، رئیس تحقیقات بازار در پول خسته کننده ، با بسیاری از مردم در مورد نحوه مشاهده دنیای مالی صحبت می کند.

وی گفت: "بارها و بارها ما در گروههای تحقیقاتی خود با افرادی روبرو می شویم که می گویند برای درک اصطلاحاتی که صنعت مالی به نظر می رسد فکر می کند همه درک می کنند ، تلاش می کنند.

"اغلب مردم به من می گویند که آنها نمی فهمند که منظور از" نمونه کارها "چیست. حتی به نظر می رسد کلمه "صندوق" با برخی سردرگمی ایجاد می کند. "

بنابراین صندوق چیست؟

بیایید آن را ساده نگه داریم.

صندوق سرمایه گذاری است که به تعداد زیادی از مردم اجازه می دهد پول خود را جمع کنند. یک مدیر صندوق (متخصص سرمایه گذاری) از این پول برای خرید طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها استفاده می کند. این می تواند فقط سهام باشد. یا می تواند انواع دیگری از دارایی ها مانند اوراق قرضه یا دارایی باشد.

سرمایه گذاری در یک صندوق دو مزیت اصلی وجود دارد نه توسط خودتان:

1. وجوه توسط متخصصان یک زمینه خاص اداره می شود که می توانند پس از انجام تحقیقات کامل ، کلیه تصمیمات سرمایه گذاری را بگیرند.

2. این می تواند از سرمایه گذاری در یک سهام و سهام واحد خطرناک تر باشد. در اصل ، شما تمام تخم های خود را در یک سبد قرار نمی دهید.

تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که تصمیم بگیرید که بر اساس اهداف خود می خواهید در کدام نوع صندوق سرمایه گذاری کنید ، میزان ریسکی که مایل به پرداخت آن هستید ، هزینه هایی که مایل به پرداخت آن هستید - سپس به جوانب مثبت اجازه دهید بقیه را انجام دهند. اگر در هر شک هستید ، همیشه خوب است که از یک مشاور مالی مشاوره بگیرید.

نکته مهم اصلی هزینه اضافی در مقایسه با انجام این کار است. هزینه های صندوق که به طور فعال سهام را انتخاب می کند ، در حدود 0. 75 ٪ در سال - یا 7. 50 پوند برای سرمایه گذاری 1000 پوند است.

و البته فراموش نکنید که پول شما در معرض خطر است ، زیرا با هر نوع سرمایه گذاری است.

چه نوع بودجه موجود است؟

این جایی است که کمی جارگونی می شود ، اما ما سعی خواهیم کرد آن را تا حد امکان بدون درد بسازیم ...

در مرحله اول ، بسته به کشور کمی متفاوت عمل می کند.

در انگلستان ، اعتماد واحد بیشترین نوع صندوق است. به هر سرمایه گذار واحدهایی صادر می شود که بخشی از منابع صندوق را نشان می دهد ، کمی شبیه به سهم در یک شرکت.

سپس اعتماد سرمایه گذاری وجود دارد. این بودجه بسته است (با عرض پوزش ، ژارگون نامطبوع تر). منظور ما این است که بر خلاف اعتماد و اعتماد واحد باز و OEICS ، تعداد محدودی از سهام وجود دارد ، از این رو بسته است.

واقعیت این است که اعتماد سرمایه گذاری واقعاً شرکت ها هستند. آنها در بورس اوراق بهادار لندن ذکر شده اند و شما سهام را در شرکت/Trust خریداری و می فروشید. این جنبه هایی را برای فکر کردن ایجاد می کند. از آنجا که تعداد سهام محدود است ، ارزش آنها می تواند بالاتر از ارزش واقعی سرمایه گذاری های واقعی که از آنها حمایت کرده اند ، افزایش یابد. هنگامی که این اتفاق می افتد ، اعتماد با "حق بیمه" معامله می شود. وقتی تقاضا کم است ، آنها با "تخفیف" تجارت می کنند. این بدان معناست که فراز و نشیب ها کمی اغراق آمیز تر از آن هستند که ممکن است با یک واحد اعتماد/OEIC بدست آورید.

هر نوع هر چه باشد ، بسیاری از این صندوق ها به طور فعال مدیریت می شوند و این بدان معنی است که مدیران صندوق قصد دارند با انتخاب دارایی هایی که انتظار دارند از آن بهتر عمل کنند ، عملکرد یک شاخص معیار را ضرب و شتم کنند.

در گوشه دیگر ، بودجه منفعل یا ردیاب دریافت می کنید. اینها با هدف پیروی از عملکرد یک شاخص سرمایه گذاری ، مانند FTSE All-Share (شاخص بورس اوراق بهادار بریتانیا) و تمایل به داشتن هزینه های کمتری نسبت به وجوه با مدیریت فعال دارند.

وجوه سرمایه گذاری در چه چیزی سرمایه گذاری می کند؟

پاسخ دادن به آنچه در آن سرمایه گذاری نمی کنند ممکن است ساده تر باشد. این تقریباً همه چیز است. ما نمی توانیم همه اینها را بپوشانیم ، بنابراین این تور توقف سوت ما از اصول اولیه است ...

صندوق های بازار سهام با محوریت کشور

برخی از سرمایه گذاران احساس راحتی بیشتری در کشورهایی که درباره آنها بیشتر می دانند احساس راحتی می کنند. به عنوان مثال ، اگر اهل انگلستان هستید ، فقط می خواهید در سهام ذکر شده در بازار سهام انگلستان سرمایه گذاری کنید. به همین دلیل است که بودجه متمرکز بر انگلیس در بین سرمایه گذاران انگلیسی محبوب است.

صندوق های جهانی بورس

این وجوه تمایل دارند پول شما را در اطراف خود ، غالباً مطابق با اندازه بزرگترین بازارهای سهام جهان ، گسترش دهند. بنابراین آنها ممکن است 45 ٪ از پول شما را در ایالات متحده ، 10 ٪ در ژاپن ، 6 ٪ در انگلیس و غیره سرمایه گذاری کنند. یک مزیت ممکن است این باشد که شما به ثروت یک کشور متکی نیستید (دوباره تخم مرغ و سبد).

بودجه متعادل

این یک نام صنعت افتضاح است ، اما اگر بتوانید این کار را انجام دهید ، این وجوه می توانند ارزش آن را داشته باشند. آنها به طور معمول ترکیبی از اوراق قرضه و اوراق قرضه هستند (به طور خلاصه ، اوراق قرضه وام از یک سرمایه گذار به یک شرکت یا اوراق قرضه دولتی است. ایده این که اوراق قرضه به طور منظم به سرمایه گذار پرداخت می کند و پس از یک دوره ثابت پول خود را پس می دهد). این تئوری این است که اوراق قرضه و سهام اغلب در جهات مختلف حرکت می کنند (اگرچه این همیشه درست نیست) بنابراین نگه داشتن آنها در کنار هم باعث می شود تعادل خوب و خوب باشد.

بودجه چند دارایی

برخی از سرمایه گذاران بر این باورند که بهتر است ترکیب گسترده ای از دارایی ها را داشته باشد و به یک سرمایه گذار حرفه ای متکی باشد تا تصمیم بگیرد چه موقع از هر نوع دارایی حرکت کند و خارج شود. این دارایی ها می تواند شامل سهام ، اوراق بهادار شرکت ها ، اوراق قرضه دولتی ، دارایی و حتی کالاها مانند طلا باشد.

بودجه املاک

این روشی نیست که بیشتر ما در مورد سرمایه گذاری املاک فکر می کنیم. این در مورد سرمایه گذاری در املاک تجاری است - مغازه ها ، دفاتر ، کارخانه ها ، انبارها و غیره. برخی از صندوق ها دارای این ملک هستند ، برخی دیگر در شرکت هایی که در املاک سرمایه گذاری می کنند سرمایه گذاری می کنند.

خودشه! یا حداقل این اصول است. اکنون شما در حال گسترش سرمایه گذاری خود هستید ، چیزهای بیشتری برای اشتراک گذاری وجود دارد.

مقاله اصلی را در مورد Moneylens مشاهده کنید. MoneyLens یک وب سایت با هدف کمک به هزاره ها برای مدیریت پول خود است.