Masterworks Review 2022

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

حکم ما

حکم ما

MasterWorks یک بستر سرمایه گذاری جایگزین است که سهام را در آثار هنرهای زیبا به فروش می رساند. MasterWorks باعث می شود سرمایه گذاران در آثار هنری معاصر توسط هنرمندان مشهور مانند Banksy و Jean-Michel Basquiat سرمایه گذاری کنند. این پلتفرم منابع تحقیق و پشتیبانی خوبی را ارائه می دهد و دارای یک رابط کاربری با طراحی و کاربردی آسان است. اگر به دنبال متنوع سازی نمونه کارها خود با سرمایه گذاری در آثار هنری بدون صرف ثروت هستید ، MasterWorks یک بستر قانع کننده ارائه می دهد.

• پلتفرم تحقیقات سرمایه گذاری خوبی در مورد آثار هنری و بازار هنر معاصر ارائه می دهد
• Masterworks کل فرایند یافتن ، خرید و ذخیره آثار هنری را کنترل می کند
• پلتفرم به خوبی طراحی شده و استفاده از آن آسان است
• نقدینگی اولیه را از طریق بازار ثانویه ارائه می دهد

• هنر زیبا یک سرمایه گذاری نسبتاً پرخطر است و هیچ درآمد مکرر ندارد
• این ممکن است سه تا ده سال طول بکشد تا شرکت بتواند یک اثر هنری فردی را بفروشد و بازده سرمایه گذاران را ایجاد کند
• هزینه های نسبتاً بالایی در مقایسه با سایر انواع سرمایه گذاری های مدیریت شده
• نقدینگی محدود ، کاربران فقط در صورت یافتن یک خریدار مایل در بازار ثانویه ممکن است زودتر سهام را بفروشند
• برای پیوستن باید یک مصاحبه کوتاه با شرکت داشته باشد

فهرست مطالب

چه کسی باید MasterWorks را انتخاب کند؟

MasterWorks می تواند گزینه مناسبی برای افرادی باشد که می خواهند سرمایه گذاری های جایگزین در هنرهای زیبا را به سبد خود اضافه کنند ، اما ترجیح می دهند از هزینه ها ، خطر و دردسرهای خرید خود آثار هنری خودداری کنند. با حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز 10،000 دلار ، سرمایه گذاران معمولی برای خرید هنرهای ارزشمند معاصر در MasterWorks به میلیون ها نفر نیاز ندارند.

با این حال ، سرمایه گذاری در هنر شامل خطرات غیرمعمول است. این می تواند سه تا ده سال طول بکشد تا Masterworks یک اثر هنری را از سبد سهام خود بفروشد ، و هیچ تضمینی وجود ندارد که آثار هنری هنگام فروش سود کسب کنند. طبق گفته MasterWorks ، بازار هنر معاصر در طی 26 سال گذشته بازده متوسط سالانه 14. 1 ٪ را تحویل داده است.

این امر باعث می شود MasterWorks برای مشتریانی که مایل به ایجاد خطر اضافی برای شانس سود بالاتر هستند ، بهترین کار را کند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران بالقوه به طور ایده آل باید اشتیاق به هنر معاصر و برخی دانش اساسی در مورد دنیای هنر داشته باشند ، زیرا شما باید انتخاب کنید که کدام آثار هنری را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، انتخاب کنید.

برای سرمایه گذاران که به دنبال ایجاد درآمد مداوم هستند یا می خواهند سرمایه گذاری های جایگزین ساده تر و ایمن تری داشته باشند ، Masterworks ممکن است مناسب نباشد. همچنین برای سرمایه گذاران که به نقدینگی نیاز دارند ایده آل نیست. اگرچه ممکن است از طریق بازار ثانویه MasterWorks ، سهام خود را زودتر از سهام خود نقد کند ، اما تضمین نمی شود.

برای ایمن ماندن ، بهتر است فقط با MasterWorks سرمایه گذاری کنید که می توانستید سالها قفل نگه دارید تا اینکه این سیستم عامل در نهایت آثار هنری را که در آن سرمایه گذاری کرده اید بفروشد.

چگونه پلت فرم Masterworks کار می کند

تیم تحقیقاتی این شرکت امیدوارکننده هنرمندان معاصر را ارزیابی می کند و آثار هنری را خریداری می کند که به نظر می رسد با گذشت زمان از ارزش خوبی برخوردار هستند.

پس از خرید یک اثر هنر معاصر ، پرونده های MasterWorks با کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) برای فروش سهام کسری در کار به سرمایه گذاران از طریق بستر خود. ثبت هر اثر هنری در SEC باعث می شود تا سرمایه گذاری های واجد شرایط انجام شود و به MasterWorks اجازه می دهد تا سرمایه گذاران خرده فروشی و سرمایه گذاران معتبر را بپذیرند.

هنگامی که SEC پرونده ای را برای یک اثر هنری فردی تصویب کرد ، MasterWorks به مدت 90 روز سهام خود را به عنوان یک پیشنهاد اصلی به اعضای خود می فروشد. شما می توانید تصمیم بگیرید که چند سهام می خواهید با قیمت ذکر شده خریداری کنید. این شرکت تمایل به قیمت سهام کسری با 20 دلار دارد.

MasterWorks سه تا ده سال آثار هنری را در اختیار دارد ، تا زمانی که فرصتی مناسب برای فروش آنها به کلکسیونرها در بازار هنر معاصر پیدا کنند. تا به امروز ، این شرکت هفت اثر هنری فروخته است که میانگین بازده خالص آن 17. 8 ٪ است.

• Rhubab توسط جوآن میچل ؛بازده خالص سالانه 17. 8 ٪
• توسط جورج کاندو به فضا خیره شده است. بازده خالص سالانه 21. 5 ٪
• لیدی روز دوم توسط سام گیلمن ؛بازده خالص سالانه 33. 1 ٪
• مونا لیزا توسط بنکسی ؛بازده خالص سالانه 32 ٪
• توسط سسیلی براون فریب خورده است. بازده خالص سالانه 27. 3 ٪
• COUT DE VENT توسط کلود مونه ؛بازده خالص سالانه 9. 2 ٪
• Doppelbild توسط آلبرت اولن ؛بازده خالص سالانه 36. 2 ٪

پس از اتمام فروش یک اثر هنری ، MasterWorks تمام درآمد حاصل از سرمایه گذاران را که صاحب سهام در کار هستند ، توزیع می کند ، که توسط تعداد سهام متعلق به آن ، منهای کاهش سود خود (بیشتر در مورد زیر) است.

اگر می خواهید قبل از اینکه Masterworks یک اثر هنری را بفروشد، سهام کسری خود را نقد کنید، این پلتفرم یک بازار ثانویه ارائه می کند. کاربران می توانند به خرید و فروش سهام به و از سایر کاربران Masterworks بپردازند، اگرچه هیچ تضمینی وجود ندارد که در لحظه ای که می خواهید بفروشید، سهام شما خریدارانی وجود داشته باشد. قیمت های بازار ثانویه کاملاً به تقاضای سایر مشتریان Masterworks بستگی دارد.

توجه داشته باشید که بازار ثانویه Masterworks فقط برای شهروندان آمریکایی که دارای حساب بانکی در یک بانک مستقر در ایالات متحده هستند باز است.

هزینه ها و هزینه های Masterworks

Masterworks دو هزینه دریافت می کند. اول، آنها 1. 5٪ هزینه مدیریت سالانه را بر اساس ارزش کل حساب شما دریافت می کنند. آنها هر سال این هزینه را در حقوق صاحبان سهام کسر می کنند و به تدریج تعداد سهام شما را کاهش می دهند. امکان پرداخت نقدی هزینه را ندارید.

دوم، اگر Masterworks یک اثر هنری را پس از سه تا ده سال در بازار آزاد به سود خود بفروشد، 20٪ از سود را حفظ می کند. Masterworks از این هزینه ها برای جبران هزینه های اضافی ناشی از مدیریت آثار هنری، مانند ذخیره سازی، ارزیابی و بیمه، همراه با هزینه های نظارتی SEC استفاده می کند.

Masterworks هیچ کارمزد تراکنش دریافت نمی کند. شما بابت خرید اولیه سهام یا فروش آنها به سرمایه گذار دیگری در بازار ثانویه چیزی بدهکار نخواهید بود.

مزایای Masterworks

تحقیقات عالی سرمایه گذاری هنر

Masterworks منابع تحقیقاتی بسیار خوبی را در مورد هنرهای تطبیقی و بازار هنرهای زیبا در اختیار کاربران قرار می دهد. بهترین از همه، آنها یک پایگاه داده قیمت هنر معاصر را برای ردیابی هزاران اثر هنری ارائه می دهند. می توانید هنرمندان خاصی را جستجو کنید و در مورد قیمت های کارشان تحقیق کنید.

پایگاه داده اطلاعات مالی مربوط به هر اثر هنری، مانند آخرین فروش، قدردانی ناخالص و بازگشت سرمایه سالانه آن را ارائه می دهد. Masterworks همچنین مقالات و ویدیوهایی را در مورد سرمایه گذاری هنر به مردم آموزش می دهد

یک پلتفرم خوب طراحی شده

پلت فرم Masterworks تمیز، ساده و به خوبی طراحی شده است. یافتن اطلاعات مورد نیاز در مورد قطعات مختلف آثار هنری و سرمایه گذاری آسان است. همچنین می توانید از طریق یک برنامه تلفن همراه به حساب خود دسترسی پیدا کنید.

بازده بالقوه بالا

از لحاظ تاریخی، آثار هنری در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها مانند سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات بازده بالاتری دارند. سرمایه گذاری های هنری در 26 سال گذشته به طور متوسط 14. 1 درصد بازده سالانه داشته است. در همین بازه زمانی، S& P 500 9. 9 درصد در سال درآمد داشت.

آثار هنری می تواند تنوع بیشتری را برای نمونه کارها شما ارائه دهد. UPS و DOWS بازار هنرهای زیبا با بازار سهام نسبتاً نامربوط است که می تواند بازده شما را در برابر رکود بازار محافظت کند.

برای سرمایه گذاران معمولی در دسترس است

سرمایه گذاری در هنرهای زیبا به طور معمول حفظ ویژه ثروتمندان بوده است. نه تنها شما نیاز به پرداخت کل قیمت یک اثر هنری به صورت مقدماتی دارید ، بلکه به توانایی پرداخت هزینه های مداوم ذخیره و بیمه نیز نیاز دارید. هیچ وجوهی از مبادله هنر زیبا (ETF) یا صندوق های متقابل در دسترس نیست.

با استفاده از MasterWorks ، سرمایه گذاران کوچک می توانند به طور مستقیم در قطعات هنری مورد نظر خود را خریداری کنند. علاوه بر این ، برای هر نوع سرمایه گذار باز است. برای استفاده از خدمات خود لازم نیست یک سرمایه گذار معتبر یا یک فرد با ارزش خالص بالا باشید.

پشتیبانی مشتری قابل اعتماد

MasterWorks خدمات مشتری را از طریق تلفن و از طریق ایمیل ارائه می دهد. در مصاحبه اولیه می توانید به راحتی با یکی از متخصصان هنری این سیستم عامل ارتباط برقرار کنید. این به شما فرصتی می دهد تا در مورد اهداف خود و تحمل ریسک خود صحبت کنید ، پس از آن متخصصان به شما در انتخاب قطعات مناسب برای سرمایه گذاری خود کمک می کنند.

Masterworks مضرات

کاربران باید اوراق بهادار سرمایه گذاری هنری خود را طراحی کنند

در حالی که MasterWorks هزینه مدیریتی سالانه بالایی را پرداخت می کند ، شما در نهایت کسی هستید که سهام کسری را انتخاب می کند که سبد شما را تشکیل می دهد. این رویکرد را با یک مشاور روبو یا صندوق متقابل ، که در آن مدیران با تجربه و حرفه ای پول دارایی های سرمایه گذاری را انتخاب می کنند که نمونه کارها شما را تشکیل می دهند ، انتخاب کنید.

برای سرمایه گذاران که علاقه زیادی به هنرهای معاصر دارند ، این ممکن است یک ضرر اساسی نباشد. اما اگر در مورد روندهای فعلی در بازار هنرهای زیبا به خوبی آگاه نیستید ، می توانید در هنگام انجام بهترین انتخاب ها در ضرر قرار بگیرید.

به گفته این ، کارشناسان MasterWorks کیفیت هر قطعه را نشان می دهند و آنها فقط مواردی را که فکر می کنند دارای پتانسیل سرمایه گذاری خوبی هستند ، لیست می کنند. اما در پایان روز ، شما باید تصمیم بگیرید که کدام آثار مناسب برای شما هستند.

سرمایه گذاری های هنری زیبا خطرات بزرگی را به همراه دارد

Masterworks خود هشدار می دهد که سرمایه گذاری در هنرهای زیبا خطرات بزرگی را به همراه دارد. آثار هنری هیچگونه جریان نقدی مداوم ، مانند پرداخت بهره یا سود سهام را ایجاد نمی کند. تنها راه برای بازده خوب سرمایه گذاری شما این است که اگر کسی به خرید قطعه برای سالهای بالاتر در جاده ، چیزی که توسط MasterWorks تضمین نمی شود ، پایان دهد.

بازار ثانویه این پلتفرم راهی را در اختیار کاربران قرار می دهد که زودتر پول نقد کنند، اما خطراتی نیز به همراه دارد. در حالی که می توانید سهام خود را بفروشید، باید کاربر دیگری از Masterworks وجود داشته باشد که به دنبال خرید باشد، و این نیز تضمینی نیست.

مالیات بالاتر بر هنرهای زیبا

هنرهای زیبا به عنوان کالاهای جمع آوری مالیات مشمول مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت 28٪ است. این بالاتر از نرخ مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت بر دارایی های سرمایه گذاری متعارف است که برای ثروتمندترین آمریکایی ها بالای 20 درصد است.

نیاز به مصاحبه تلفنی

قبل از اینکه بتوانید به Masterworks بپیوندید، باید با یکی از متخصصان شرکت مصاحبه تلفنی داشته باشید. مصاحبه راهی برای رد برخی درخواست ها نیست. برعکس، راهی برای Masterworks فراهم می کند تا شما را بهتر بشناسد، به سوالات شما پاسخ دهد و سرمایه گذاری را توصیه کند.

برای برخی از کاربران بالقوه که تجربه سرمایه گذاری فقط آنلاین را ترجیح می دهند و می خواهند فوراً شروع کنند، فرآیند مصاحبه ممکن است آزاردهنده باشد.

بازار ثانویه فقط برای شهروندان ایالات متحده در دسترس است

برای خرید و فروش سهام در بازار ثانویه Masterworks، باید شهروند ایالات متحده با حساب بانکی ایالات متحده باشید. این می تواند سرمایه گذاران بین المللی را از یکی از ویژگی های کلیدی این پلتفرم مسدود کند.

درباره Masterworks

Masterworks یک شرکت راه اندازی خصوصی مستقر در شهر نیویورک است که در سال 2017 توسط اسکات لین تاسیس شد. اولین خرید این شرکت، تابلوی نقاشی 1 رنگی مرلین (سری معکوس) اثر اندی وارهول در سال 1979 بود که به قیمت خرید 1. 82 میلیون دلار انجام شد. در اکتبر 2021، Masterworks 110 میلیون دلار سرمایه سرمایه گذاری خطرپذیر سری A، با ارزش کلی کمی بیش از 1 میلیارد دلار، جذب کرد.

خبرنامه Forbes Advisor را برای نکات مفید، اخبار، بررسی محصول و پیشنهادات از نامی که می توانید به آن اعتماد کنید، دریافت کنید.

من موافقت می کنم که خبرنامه مشاور فوربس را از طریق ایمیل دریافت کنم. لطفاً برای اطلاعات بیشتر و جزئیات بیشتر درباره نحوه انصراف، به خط مشی رازداری ما مراجعه کنید.

اطلاعات ارائه شده در Forbes Advisor فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما منحصر به فرد است و ممکن است محصولات و خدماتی که بررسی می کنیم برای شرایط شما مناسب نباشند. ما مشاوره مالی، خدمات مشاوره ای یا کارگزاری ارائه نمی دهیم و به افراد یا خرید یا فروش سهام یا اوراق بهادار خاصی توصیه یا توصیه نمی کنیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی ویراستاری پایبند است. تا جایی که ما می دانیم، تمام محتوا از تاریخ ارسال دقیق است، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشند. نظرات بیان شده تنها متعلق به نویسنده است و توسط شرکای ما ارائه، تأیید یا تأیید نشده است.